Notre série « Behind the Scenes » se poursuit avec l’équipe « Institutional Investors Relations » et sa responsable Camille Debaille.
Pour commencer quel est le rôle de l’équipe institutionnelle au sein d’October ?
Le rôle principal de notre équipe est de contribuer à la mission d’October : mieux financer les entreprises, en créant une communauté d’investisseurs institutionnels qui s’engagent sur la plateforme pour les PME européennes. L’équipe institutionnelle accompagne les investisseurs tout au long de la vie de nos fonds d’investissement depuis leur création jusqu’à leur liquidation. Notre équipe est, tout ainsi d’abord, responsable de la gestion des fonds d’investissement existants, de leur déploiement en ligne avec la stratégie d’investissement fixée et dans le respect du cadre réglementaire et normatif imposé par les autorités de régulation. A cet égard, une communication régulière avec nos investisseurs institutionnels est essentielle pour garantir leur satisfaction et leur engagement. Nous leur fournissons des rapports détaillés sur les rendements des fonds et restons à l’écoute de leurs besoins spécifiques. Notre équipe joue donc un rôle clé dans l’acquisition et la fidélisation de notre base d’investisseurs. Ensuite, notre équipe est chargée de la création de nouveaux fonds d’investissement. Ces fonds nous permettent d’accorder des prêts aux PME européennes via notre plateforme de financement participatif présente en France, en Italie, aux Pays-Bas, en Espagne et en Allemagne. Une fois que le véhicule d’investissement est opérationnel, l’équipe se charge de promouvoir ce dernier auprès des investisseurs ciblés. Nous gérons également l’ensemble du processus de souscription des nouveaux investisseurs, ainsi que les négociations des termes et conditions d’investissement.
Qui compose l’équipe, et quelles sont vos missions respectives ?
Mon équipe est aujourd’hui composée de trois collaborateurs :
- Orsola Zocchi
- Guillaume Rosen
- Audrey Petit
Orsola et Guillaume sont des collaborateurs associate, et leur principale responsabilité se concentre autour de la gestion des fonds, des processus de due diligence des nouveaux investisseurs ainsi que de toutes les activités de reporting à l’attention de nos investisseurs.
Parallèlement à ces tâches, Orsola est également Responsable du Développement Durable chez October. Elle travaille sur le développement de l’approche ESG d’October et de nos fonds, ainsi que sur la gestion de la taskforce ESG interne chargée de sa mise en œuvre. Orsola participe également au développement de notre nouvel outil de notation ESG et gère les démarches réglementaires associées (documentation, rapports, etc.) afin que notre fonds OCTOBER SME V réponde aux critères exigés par l’article 8 de la SFDR (Règlement sur la divulgation de la finance durable).
Guillaume est également en charge de l’automatisation de nos rapports et suivis des investisseurs, ainsi que des solutions innovantes pour rendre nos outils internes toujours plus performants. Guillaume est aussi notre expert en données et en analyse financière, compétence essentielle à notre activité
Orsola et Guillaume m’accompagnent également sur tous les sujets liés à la collecte de fonds et à la recherche de nouveaux investisseurs.
Audrey est Responsable de la Conformité Institutionnelle. Elle s’assure, en somme, que toutes les opérations de nos fonds sont conformes aux lois et réglementations en vigueur. Son rôle comprend la préparation des rapports réglementaires, la rédaction et la mise à jour des procédures internes de contrôle. Audrey valide également la cartographie des risques LAB-FT et s’assure de la solidité des procédures KYC et AML pour nos clients et partenaires. En outre, elle effectue une veille réglementaire constante, essentielle dans un environnement de foisonnement législatif et réglementaire en évolution permanente.
Est-ce que tu peux nous décrire ta journée type au sein de l’équipe October ?
Nos journées sont denses et intenses avec chaque jour de nouveaux défis à relever !
Mon rôle est de superviser et gérer les investissements et les opérations de nos fonds en respectant leurs limites. Je suis en quelque sorte un chef d’orchestre, chargé de diriger et de coordonner les membres de mon équipe pour s’assurer que tous nos services s’accordent de façon harmonieuse et efficace au service de nos investisseurs.
Je travaille aussi à la structuration de nos prochains fonds en ligne avec les besoins de marché et de notre stratégie de développement.
Je consacre également une grande partie de mon temps à communiquer avec nos différents interlocuteurs, qu’il s’agisse de nos investisseurs actuels, de potentiels investisseurs, de notre cabinet-conseil pour la rédaction de documents, de nos partenaires ou de nos différents conseils externes.
Comment fonctionne le processus de levée de fonds ?
Lever des fonds, c’est avant tout aller rencontrer des investisseurs dit « cibles » susceptibles d’être intéressés par nos fonds et par le type de produits et les rendements que nous proposons. Ainsi nous travaillons à la mise en place de stratégies marketing et de présentations investisseurs. C’est aussi présenter la société, son management et le track record de nos fonds précédents. Le but est avant tout de convaincre les investisseurs de la fiabilité du modèle October et de notre stratégie d’investissement.
Une fois que l’investisseur a confirmé son intérêt pour nos fonds, ce dernier va procéder à une due diligence, c’est-à-dire un audit approfondi de la Société et de ses fonds, procédure qui requiert l’implication de notre équipe Institutionnelle mais aussi des autres équipes d’October.
Ensuite vient la phase « d’onboarding » liée à la souscription de l’investisseur. Cette dernière correspond à la réception et vérification de documents concernant l’investisseur, phase que l’on appelle plus communément de contrôles KYC et AML. Vient enfin la phase finale qui correspond à l’appel des fonds de l’investisseur et de l’enregistrement de ce dernier auprès de notre dépositaire.
Ainsi, nous ne pourrions résumer une levée de fonds à un simple virement bancaire.
Il y a de nombreuses étapes à franchir et certaines, comme la négociation des termes et conditions d’investissement, peut prendre beaucoup de temps.
La levée de fonds pour un investisseur durera plus ou moins longtemps en fonction de son profil et ne se concrétisera même peut-être que sur le fonds suivant. C’est un travail de longue haleine qui demande beaucoup de suivi. La compétition est rude !
Nos fonds ont une période de souscription qui dure entre de 1 et 1,5 ans et une période d’investissement de 2 ans le tout sur une durée de vie totale du fonds entre 8 et 10 ans.
Quels sont les chiffres clés à ce jour de l’équipe instit ?
Sur October, le financement des PME allie prêteurs particuliers et investisseurs institutionnels.
- Montant total prêté via notre plateforme €994M ! Dont €700M ont déjà été reversés aux prêteurs
- Montant total levé via nos fonds d’investissement : €785M depuis 2015
- Nombre de projets financés au total : 3 902 ! dont 2 560 projets via les fonds October
- Montant sous gestion actuellement : € 333M
- Montant levé sur le fonds V à date : €130M de levés avec une cible de €300M
- Taille moyenne de nos prêts : €140,000
- Granularité sur le fonds SME IV : 1100 prêts ! Et une cible de plus de 3000 prêts sur le fond SME V en cours d’investissement
- En contraste des fonds de dette classiques notre portefeuille est 10x plus diversifié et ceci grâce à notre propre technologie de scoring et d’analyse
- Voir notre page statistiques : https://october.eu/statistics/
Qu’est-ce que tu apprécies le plus dans ton métier ?
Il est difficile de choisir un aspect en particulier tant ce métier sollicite des compétences multiples (analyse financière, gestion, négociation, arbitrage stratégique, management, communication, etc.) chacune très intéressante.
Ce métier est extrêmement stimulant lorsqu’on le maîtrise et qu’on a établi des liens de confiance avec nos investisseurs.
L’arrivée d’un nouvel investisseur est toujours un moment de grande réussite ! Il ne faut pas négliger pour autant l’aspect managérial de cette fonction. J’accorde une grande importance à diriger mon équipe, à la motiver, à la former et à la guider pour atteindre les objectifs fixés. C’est un travail d’équipe qui exige une grande flexibilité et une capacité à s’adapter rapidement aux changements du marché.
Un autre aspect passionnant de ce travail est qu’il nous permet de financer des entreprises qui sont l’épine dorsale de l’économie européenne, et jouent un rôle primordial pour l’emploi. Ce que j’apprécie beaucoup c’est la possibilité de voir comment notre travail peut contribuer à la réussite des entreprises dans lesquelles nous investissons et comment ces entreprises peuvent à leur tour contribuer à stimuler l’économie.