Dans de nombreux cas, les dirigeants se contentent de suivre l’évolution des dépenses et des recettes pour évaluer la rentabilité de leurs entreprises. Effectivement, il s’agit d’une démarche essentielle. Néanmoins, ce suivi ne suffit pas pour gérer la trésorerie de votre entreprise efficacement.
Une tâche vitale pour la pérennité de l’entreprise
Veiller à l’équilibre des passifs et actifs en prenant soin de tenir la comptabilité à jour est un excellent début. Cela permet de pérenniser et/ou de développer les activités de l’entreprise dans des conditions optimales. Bien souvent, les entrepreneurs focalisent uniquement leur attention sur les relevés bancaires. Or, ces derniers n’offrent qu’un aperçu de la santé financière à l’instant T.
Gérer la trésorerie de son entreprise ne se limite pas aux soldes sur les comptes professionnels. Elle englobe la somme des ressources financières dont la disponibilité se mesure sur le long terme. Une bonne gestion de la trésorerie permet donc d’anticiper les dépenses pour être en mesure de couvrir les frais indispensables aux activités menées. Suivant la même logique, savoir gérer la trésorerie optimise le pilotage si des difficultés financières se manifestent ultérieurement.
Une gestion basée sur l’anticipation
La trésorerie d’une entreprise se gère sur la durée, ce qui implique que vous deviez voir aussi loin que possible. Il est donc indispensable de définir un plan prévisionnel sur un horizon de plusieurs mois, l’idéal étant d’avoir une visibilité annuelle.
Si votre entreprise est en phase de création, n’hésitez pas à solliciter une aide externe pour disposer des ressources nécessaires dans l’établissement de vos prévisions budgétaires.
Si votre entreprise est déjà en activité, mesurez les performances passées pour établir des prévisions tournées vers l’avenir.
Parallèlement, la comptabilité doit être tenue à jour. Non seulement cela assure la conformité de votre entreprise avec les obligations légales, mais un suivi régulier optimise également les analyses effectuées en interne. Vous aurez la possibilité de classer les dépenses et les recettes en fonction de leurs natures respectives, en tenant compte d’une éventuelle saisonnalité, mais pas seulement.
Gérer la trésorerie d’entreprise requiert des outils appropriés
La gestion de la trésorerie est une tâche complexe dans la mesure où il est indispensable de veiller à l’authenticité et à la précision des données chiffrées. Gagnez du temps et optimisez votre efficacité en implémentant des outils qui simplifient la gestion des dépenses entreprise.
Vous pourriez par exemple distribuer des cartes de paiement individuelles, paramétrées au cas par cas. Pour chaque paiement, le justificatif est digitalisé à valeur probante. Les informations essentielles comme la TVA déductible, la date et le lieu du paiement, le montant TTC…sont renseignées. Les dépenses étant contrôlées en temps réel, le pilotage de votre entreprise devient moins fastidieux. Cela vous permet d’anticiper plus efficacement les dépenses à venir. D’autre part, vous avez la possibilité d’apporter les éventuelles modifications qui réduiraient les frais sans impacter sur la qualité des prestations que vous proposez.
Bien gérer la trésorerie passe donc par une visibilité à moyen-long terme basée sur un suivi méthodique de vos dépenses et de vos recettes.