Nos communautés d’investisseurs institutionnels et privés chez October travaillent main dans la main pour financer la croissance des PME européennes. Si October compte près de 23 000 investisseurs privés actifs, elle dispose également d’une base solide de 70 investisseurs institutionnels. Ces investisseurs institutionnels sont des entreprises ou des organisations qui investissent au nom de leurs clients. Ils prêtent aux PME européennes par l’intermédiaire des fonds d’investissement d’October, gérés par notre équipe de Relations Investisseurs Institutionnels. Nous sommes allés à la rencontre de (de gauche à droite) Marie Tricot, Head of Institutional Investors, et de Margaux Duvergé et d’Emma Poullet, Institutional Investors Relationship Associates, pour en savoir plus sur la Relation Investisseurs chez October.
Une équipe portée par une forte expérience internationale
L’équipe a acquis son expérience à l’international. Marie explique : « Après avoir été diplômée de l’ESSEC en France, j’ai commencé à travailler à Londres avant de m’installer à New York. J’ai passé près de dix ans à travailler dans la Banque d’Investissement. J’étais chargée d’identifier les opportunités de ventes croisées et de commercialiser les produits de la banque auprès des grands clients institutionnels, notamment les gestionnaires d’actifs, les fonds d’investissement et les compagnies d’assurance. Je conseillais également ces clients sur des solutions de financement sur-mesure sur les marchés des capitaux et sur des solutions de financement adossées à des actifs. J’ai rejoint October en juillet 2019. »
Emma poursuit : « J’ai obtenu un double diplôme de niveau master en finance à l’université Paris-Dauphine et à l’université Goethe de Francfort. Avant de rejoindre l’équipe Relations Investisseurs, j’ai commencé ma carrière dans la Banque d’Investissement, d’abord en analyse financière, puis comme analyste en financements structurés ».
Margaux a rejoint l’équipe en septembre 2020 : « Je suis diplômée d’un Master en finance internationale de l’École de commerce de Rennes. Pendant mes études, j’ai participé à des programmes d’échange au Mexique et au Canada où j’ai passé mon Bachelor. Avant de rejoindre October, j’ai travaillé comme stagiaire chez Amundi, l’un des plus grands gestionnaires d’actifs d’Europe ».
Les activités quotidiennes de l’équipe des relations avec les investisseurs
Quel est le quotidien de l’équipe Relations Investisseurs ? Marie : « La communauté des investisseurs institutionnels d’October prête aux PME européennes grâce aux fonds d’investissement collectés par October. Ces fonds sont gérés en interne par l’équipe. Nous supervisons tous les aspects de la gestion des fonds, de la collecte de fonds et des relations avec les investisseurs. Nos responsabilités vont de la commercialisation des fonds et présentation du modèle commercial October, à la structuration et au lancement de nouveaux véhicules d’investissement en collaboration avec nos investisseurs, nos régulateurs et nos partenaires externes ».
Une sélection diversifiée d’investisseurs institutionnels
La communauté européenne des investisseurs institutionnels d’October est diversifiée. « Elle va des entités publiques telles que le Fonds Européen d’Investissement (FEI), les banques publiques françaises ou espagnoles aux banques privées, compagnies d’assurance, family offices et particuliers fortunés », explique Emma. « Ils ont tous en commun un statut d’investisseur professionnel puisque nos fonds sont strictement réservés à cette catégorie d’investisseurs. À ce jour, nous avons levé plus de 600 millions d’euros, tous fonds confondus. Nous bénéficions du soutien d’investisseurs récurrents qui ont augmenté leur engagement d’un fonds à l’autre, ce qui est un grand témoignage de leur confiance dans le modèle October ». Margaux ajoute : « Les investisseurs procèdent à des examens périodiques et systématiques de notre modèle d’entreprise global. Cela comprend nos politiques et procédures internes, les données financières, le portefeuille et les performances des fonds. Conformément aux valeurs de notre entreprise, nous travaillons en étroite collaboration et de manière transparente avec notre communauté d’investisseurs. Les fonds October ont permis la mise en place d’une gouvernance solide dans le cadre de laquelle les principaux investisseurs siègent au conseil d’administration d’un comité consultatif et veillent au respect permanent de la réglementation des fonds sur des sujets tels que la politique d’investissement ou les conflits d’intérêts ».
Avoir un impact sur l’économie européenne
Pourquoi est-il si intéressant pour ces investisseurs institutionnels de s’associer à October ? « October offre une nouvelle classe d’actifs avec un accès unique à un portefeuille diversifié et granulaire de prêts aux PME dans plusieurs pays », explique Marie. « Le fait de prêter directement aux PME a un impact tangible sur l’économie européenne. L’écosystème des PME que les investisseurs institutionnels soutiennent représente plus de 7 milliards d’euros de chiffre d’affaires annuel cumulé et 26 000 emplois dans toute l’Europe ». Emma poursuit : « Et bien sûr, il est peuvent disposer de la solide expérience October axée sur la technologie, les process et la data pour créer une stratégie d’investissement scalable. »
Un focus sur les critères ESG
Il existe de nombreuses similitudes entre les investisseurs institutionnels des différents pays où October est présent. Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) en font partie. October a été l’une des premières plateformes de prêt à signer les UN PRI en décembre 2019. Convaincu que les facteurs extra-financiers contribuent à une croissance durable, October s’est engagé à adopter une approche de prêt durable et socialement responsable. Marie : « Les critères ESG tels que l’emploi, l’utilisation durable des ressources, l’attention portée aux fournisseurs et aux clients, l’impact positif sur la communauté et la bonne gouvernance font désormais systématiquement partie de notre processus de crédit et de décision. Chaque emprunteur se voit attribuer un score ESG qui a un impact de 10 % sur la notation globale. »
Deux fonds dédiés en 2020
Dans le contexte difficile de 2020, la communauté des investisseurs October a été très solidaire. Marie : « Nous avons non seulement pu conclure de nouveaux engagements dans notre dernier fonds, mais nous avons également lancé en septembre deux fonds dédiés pour compléter notre fonds principal, October SME IV : une poche d’investissement de 200 millions d’euros pour financer des prêts accordés aux PME et garantis par l’État italien et un nouveau fonds de 38 millions d’euros dédié au secteur français du tourisme et des loisirs. En 2021, nous poursuivrons notre effort de collecte de fonds et continuerons à améliorer notre approche systématique des prêts durables et socialement responsables. »
De véritables ambassadrices d’October
Pour conclure cet entretien, nous demandons à l’équipe ce qui la rend enthousiaste à l’idée de faire partie de cette équipe ambitieuse ? Marie, Emma et Margaux répondent collectivement : « En tant qu’ambassadrices d’October, nous sommes mises au défi de nous améliorer constamment pour répondre aux attentes de notre communauté d’investisseurs existants et nouveaux. Nos missions sont diverses et nous devons donc apprendre rapidement. Des échanges transparents et réguliers avec notre communauté d’investisseurs ainsi qu’avec les régulateurs exigent d’excellentes compétences en matière de communication et de relations interpersonnelles. Et bien sûr, nous bénéficions d’une collaboration étroite avec toutes les équipes d’October à travers les différents pays ».
Vous voulez en savoir plus sur l’équipe d’investisseurs d’October ? Consultez notre page dédiée aux investisseurs institutionnels ou posez votre question dans le chat d’October !