Euclide Conseil – Rachat de Portefeuille à Toulouse

Présentation de l’entreprise

Les années 70 ont vu émerger l’activité de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant, spécialité de d’Euclide Conseil créée en 1995.La conviction de Jean-Marc Barbé permet de proposer une alternative à l’offre traditionnelle, Euclide Conseil concourt à sécuriser le cadre de la profession de conseiller en Gestion de Patrimoine et représente une vraie valeur ajoutée pour ses clients. Les 2 cabinets ainsi réunis partagent les mêmes valeurs d’indépendance, d’expertise toujours plus affinée ainsi que de recherche de solutions personnalisées dans l’analyse, l’organisation et le transfert de patrimoine pour une clientèle tant privée que professionnelle.

Présentation du projet

Notre volonté d’être toujours plus proche de nos clients nous a poussé à étendre notre activité et à faire l’acquisition d’un nouveau portefeuille de clients. L’activité est spécialisée dans l’assurance de personnes depuis 21 ans à Toulouse. Le chiffre d’affaires généré par ce cabinet en 2014 est de 389K€ avec un résultat d’exploitation de 263K€.La reprise de ce portefeuille est une véritable opportunité pour Euclide Conseil afin de garder une forme de contact et une proximité avec nos clients.

L’avis de l’analyste

L’activité et l’historique d’Euclide Conseil nous assurent de la réputation, de la récurrence et du développement de l’activité. L’acquisition du nouveau portefeuille permettra d’atteindre un CA consolidé de plus de 920K€ et permettra assurément une croissance. Le montage global de l’opération représente 1550K€ d’investissement, financé à hauteur de 300K€ par le dirigeant, 1200K€ co-financé par le Crédit Mutuel et BPI, et 50K€ par les prêteurs Credit.fr. La trésorerie des 2 entités est en augmentation et la capacité d’autofinancement consolidée sera de 205Ke, couvrant largement l’endettement réalisé pour cette opération.