A.F.I STRATEGIE – Trésorerie pour un accompagnateur de projets immobiliers

Présentation de l’entreprise

La SAS AFI STRATEGIE, au capital social de 10 K€, a été créée en février 2015 à Béziers (département de l’Hérault). La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 1 054 K€ sur l’exercice 2019.La société est spécialisée dans l’accompagnement des professionnels et particuliers dans leurs projets immobiliers. Le métier repose principalement sur le conseil, la gestion des risques, la mise en œuvre et l’expertise des biens.L’entreprise emploie 7 salariés.

Présentation du projet

La société AFI STRATEGIE sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 155 K€ afin de consolider sa trésorerie pour anticiper les décalages administratifs de paiements, ainsi que pour financer le développement de son activité. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement. Le chiffre d’affaires sur l’exercice 2019 ressort en progression de 10,1% à 187,6 K€ par rapport à celui réalisé en 2018 qui était de 170,3 K€.La rentabilité en est ainsi nettement améliorée à 108,1 K€, soit 10,3 % du CA, contre 29,2 K€ l’année passée (8,5 % du CA).La capitalisation de la société est de 15,8 %. Il n’y a pas eu de versements de dividendes pendant l’exercice.L’endettement bancaire s’amortit : à la clôture du bilan au 31/12/2019, il ressort à 19,9 K€ contre 24,6 K€ en 2018. Les comptes courants d’associés s’élèvent à 370,7 K€.Le fonds de roulement de 480,5 K€ couvre le cycle d’exploitation.Le BFR atteint 318,3 K€.La trésorerie de la société au 31/12/2019 se chiffre à 162,2 K€.