Altea Patrimoine

Présentation de l’entreprise

Créée en 2006, Altea Patrimoine est active dans le secteur de la gestion de fortune. L’entreprise, dirigée par Bruno Belas, compte 6 employés et est basée à Saint-Lô.

La société est également présente à Tours, Paris, Reims et Nantes.

Le cabinet est spécialisé dans le conseil aux particuliers sur tous les aspects de leur patrimoine (fiscalité, investissements, prêts, etc.). Elle perçoit des commissions récurrentes lors de la commercialisation des produits, mais aussi sur la base des encours détenus par les clients (notamment en assurance vie). L’entreprise reçoit également des honoraires uniques pour la commercialisation de biens immobiliers.

La société travaille avec 30 partenaires financiers (banques, compagnies d’assurance, fonds d’investissement) pour un encours total de 100 millions d’euros répartis sur 550 clients particuliers.

Présentation du projet

Dans le cadre de son développement, la société souhaite emprunter 166 000 € sur 36 mois pour financer le recrutement de deux collaborateurs. Ce projet sera réalisé dans les prochains mois.

Le montant offert sur la plateforme est limité à 81 340 €, ce qui est conforme aux limites réglementaires.

Comme tous les projets présentés aux prêteurs particuliers sur Lendix, celui-ci fait l’objet d’un cofinancement avec les investisseurs institutionnels, les investisseurs avertis, et le management de Lendix, souscripteurs du Fonds Lendix.

*Le multiple de FCCR à 1,14 signifie que la société a une marge de sécurité de 14% par rapport à sa capacité à rembourser ses échéances de crédit.

L’avis d’expert est donné à titre indicatif sur la base des éléments fournis par le porteur du projet et des informations provenant de nos bases de données (Scores & Décisions, Fichier Bancaire des Entreprises). Cet avis ne constitue qu’un élément de réflexion dans la prise de décision d’un prêteur pour participer au financement d’un projet."