ALUFER – Développement d’activité pour une entreprise de Haute-Savoie

Présentation de l’entreprise

Créée en 1975 et située à La Roche sur Foron (74), l’entreprise est spécialisée dans la fabrication sur-mesure et la pose de garde-corps, serrurerie métallerie, vérandas et menuiserie métallique, au service des particuliers et des professionnels . L’entreprise embauche 13 salariés et exerce sur le département 74 principalement. Sa clientèle est à 90% professionnelle, la société travaille avec des constructeurs, des OPH (Organisme Public de l’Habitat) dans le cadre de construction HLM. Elle intervient principalement dans la fabrication et pose de garde-corps sur les balcon, les rampes d’escalier dans les parties communes, les portes d’accès à l’immeuble. L’entreprise est certifiée Qualibat (qualification professionnelle qui reconnait la capacité technique d’une entreprise à réaliser des travaux dans une activité donnée, à un niveau de technicité défini). De plus, elle dispose des assurances responsabilité civile et décennale.

Présentation du projet

Nous sommes sollicités à hauteur de 50K€ pour consolider sa trésorerie et investir dans de nouvelles actions commerciales .

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires retrouve un niveau normatif après une forte chute en 2017 suite à la perte d’un client. Il atteint 985 K€ en 2018.Les charges externes sont bien maîtrisées et les charges de personnel sont identiques à 2017. On note en 2017, une créance irrécouvrable de 171K€ qui entraîne une rentabilité négative.En 2018, la rentabilité est de 37K€ soit 9,6%. La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 34,8%. A ce jour, la structure est libre d’endettement. Les délais de règlements clients sont longs au vu de la typologie de la clientèle ce qui entraîne un important besoin en fonds de roulement. La trésorerie ressort à -50 K€ à la clôture.