AS TRANSPORT EXPRESS – Besoin de trésorerie pour un transporteur de fret

Présentation de l’entreprise

La SAS AS TRANSPORT EXPRESS, au capital de 3 K€ et créée fin décembre 2016, est située à Amiens (80). La société est spécialisée dans le transport routier de fret interurbain. Elle travaille uniquement en B2B et ses clients sont Chronopost, DPD, etc.. Mme NANGO est la présidente de la société qui emploie 7 personnes (dont 2 CDD). Son mari est, quant à lui, directeur général.

Présentation du projet

La société AS TRANSPORT EXPRESS sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 20 K€ afin de renforcer sa trésorerie.Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement.La société a connu une croissance de son chiffre d’affaires de 230,5 % sur l’exercice clos à fin septembre 2020. Il s’élève désormais à 177,8 K€.Ce gain d’activité lui permet de voir son EBITDA devenir positif à 11,6 K€, soit 6,5 % du chiffre d’affaires.Le résultat net ressort à 9,9 K€ et 5,5 % du niveau d’activité.Le niveau de fonds propres, encore faible, représente 24,8 % du total bilan.L’endettement est de 10,8 K€ et correspond à un PGE. Cela équivaut à 0,9 année d’EBITDA et 77,9 % des fonds propres.L’augmentation du FDR via les fonds propres et l’endettement permet à la société de clôturer l’exercice avec une trésorerie excédentaire de 25,6 K€.La trésorerie à début mars était de 4 K€.