ASTONNE – Besoin de trésorerie pour financer l’achat de containers

Présentation de l’entreprise

La SASU ASTONNE, au capital de 1 K€ et créée en septembre 2017, est située à Cosnes-et-Romain (54). La société est un distributeur de produits d’hygiène et d’entretien pour l’hôtellerie-restauration dans le nord-est de la France, mais également du Luxembourg et du Benelux.La société s’est développée, malgré la crise Covid, en accompagnant ses clients restaurateurs sur la partie livraison à domicile (gants, masques, etc…).M. HUSSENET est président de la société qui emploie un salarié à mi-temps depuis 2021.

Présentation du projet

ASTONNE sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 110 K€ afin d’acquérir des containers qui permettront de développer l’activité.Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Sur 2020, le chiffre d’affaires de la société croît de 10,1 % à 297 K€.Du fait de la mise en stock d’une partie des achats, la hausse de charges a pu être limitée. L’EBITDA en profite et atteint 62,9 K€ soit 21,2 % du chiffre d’affaires (+4,6 points).Une charge exceptionnelle impacte le résultat net qui ressort à 20,6 K€ (-1,7 points).A noter : les autres charges de 30 K€ correspondent à des redevances sur une société luxembourgeoise pour l’utilisation du nom ASTONNE. Les fonds propres sont désormais de 66,1 K€ et représentent 31,6 % du total bilan.L’endettement de 65 K€ présent correspond à un PGE.L’actif immobilisé est inexistant.Le FDR profite du PGE et des capitaux propres pour progresser. Le BFR augmente grâce à la baisse des dettes fournisseurs, d’où une trésorerie en hausse à 114,4 K€.Le CA 2021, à cette date, est déjà supérieur au CA réalisé en 2020.