ATLANTIC TOBOGGAN – Renforcement de trésorerie pour un parc aquatique – enveloppe in fine

Présentation de l’entreprise

La SARL ATLANTIC TOBOGGAN, au capital social de 7 622 €, a été créée en juillet 1987 à Saint-Hilaire-de-Riez. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 1 040 K€ sur l’exercice 2021Il s’agit d’un parc aquatique situé en Vendée, dans une zone touristique entourée de campings, et proche des plages. L’activité est saisonnière uniquement : ouverture de mi-juin à début septembre. L’établissement embauche exclusivement des saisonniers, entre 40 et 50 personnes durant l’été. A noter que la société s’est déjà financée auprès de Credit.fr en avril 2019 ainsi qu’ en février 2020. Ces deux encours ont été totalement remboursés, sans incident.

Présentation du projet

La SARL ATLANTIC TOBOGGAN sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 20 K€ sous la forme d’un crédit court-terme in fine, afin de renforcer sa trésorerie en attendant l’ouverture de la période estivale. Ce prêt vient en supplément d’un financement classique (18 mois amortissable) de 20 K€ présenté sur la plateforme. Le besoin est immédiat.Pour rappel, lors d’un crédit in fine l’emprunteur rembourse mensuellement les intérêts, le capital étant remboursé en une fois au terme de l’emprunt, ici au bout de 6 mois.

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires de l’exercice ressort à 1 040 K€, en augmentation de 5% par rapport au précédent, où il était de 990 K€.La rentabilité reste stable en chiffres absolus : 470,7 K€ sur l’exercice (45,3% du CA) contre 455 K€ pour l’exercice précédent.Avec le versement d’un dividende, la capitalisation de la société atteint 29,3%.L’endettement bancaire est de 1 737 K€ à la fin de l’exercice : il a diminué de 239,1 K€ € par rapport à l’exercice précédent.Le fonds de roulement à la clôture est excédentaire de 85,2 K€, pour un BFR déficitaire de 80,1 K€, grâce aux délais de règlements des clients instantanés.La trésorerie à fin mars 2022 s’élève à 21,2 K€.