ATLANTIC TOBOGGAN – Renforcement de trésorerie pour un parc aquatique

Présentation de l’entreprise

La SARL ATLANTIC TOBOGGAN, au capital social de 7 622 €, a été créée en juillet 1987 à Saint-Hilaire-de-Riez. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 1 040 K€ sur l’exercice 2021Il s’agit d’un parc aquatique situé en Vendée, dans une zone touristique entourée de campings et proche des plages. L’activité est exclusivement saisonnière : ouverture de mi-Juin à début septembre. L’établissement n’embauche que des saisonniers, entre 40 et 50 personnes sur l’été. A noter que la société s’est déjà financée auprès de Credit.fr en avril 2019 ainsi qu’ en février 2020. Ces deux encours ont été totalement remboursés, sans incident.

Présentation du projet

La SARL ATLANTIC TOBOGGAN sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 20 K€ afin de renforcer sa trésorerie en attendant l’ouverture de la période estivale. Le besoin est immédiat, et se complète d’une enveloppe court terme (6 mois) de 20 K€ également.

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires de l’exercice ressort à 1 040 K€, en augmentation de 5% par rapport au précédent où il était de 990 K€.La rentabilité reste stable en chiffres absolus : 470,7 K€ sur l’exercice (45,3% du CA) contre 455 K€ pour l’exercice précédent.Avec le versement d’un dividende, la capitalisation de la société atteint 29,3%.L’endettement bancaire est de 1 737 K€ à la fin de l’exercice : celui-ci a diminué de 239,1 K€ € par rapport à l’exercice précédent.Le fonds de roulement à la clôture est excédentaire de 85,2 K€, pour un BFR déficitaire de 80,1 K€, grâce aux délais de règlements des clients instantanés.La trésorerie à fin mars 2022 s’élève à 21,2 K€.