BEKA TRANSPORT – Renouvellement de véhicules d’un transporteur scolaire

Présentation de l’entreprise

La SARL BEKA TRANSPORT, au capital de 50 K€, a été créée en 2007 à Trappes. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 663,2 K€ sur l’exercice 2021, clôturé au 30/06.La société est spécialisée dans le transport de personnes, et est agréée par la Préfecture des Yvelines et la Direction Régionale de l’Equipement. Elle est également conventionnée par la Sécurité Sociale pour la réalisation de transports médicaux en fauteuil roulant ou à mobilité réduite, pour les particuliers, enfants handicapés ou personnes âgées.L’entreprise emploie 23 salariés, tous à temps partiel.A noter que la société s’est déjà financée auprès des prêteurs Credit.fr en avril 2018. Cet emprunt a été intégralement remboursé, sans incident.

Présentation du projet

La société BEKA TRANSPORT sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 120 K€ afin de financer l’achat d’une dizaine de véhicules d’occasion dans le cadre du renouvellement de sa flotte. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Le chiffre d’affaires dégagé par la société sur l’exercice 2021 s’élève à 663,2 K€, en hausse de 30,8% par rapport à l’exercice 2020 où il était de 507 K€.La rentabilité s’améliore également, à 114,6 K€ soit 17,3% du CA.Avec l’absence de versement de dividendes, la capitalisation de la société s’élève à 43,8%.Les dettes bancaires ont fortement diminué, passant de 138,7 K€ en 2020 à 66,2 K€ en 2021, soit un réduction de 72,5 K€. Il n’y a pas eu de demande de PGE : l’entreprise a préféré mettre en place des reports sur les prélèvements prévus, avec réaménagements des échéanciers.Il n’y a pas de comptes courants d’associés enregistrés au passif de la société.Avec la réintégration intégrale des bénéfices de la société, le fonds de roulement atteint 153,7 K€ pour un BFR excédentaire de 38,2 K€.La trésorerie de la société à fin octobre est supérieure à 16 K€