BRISARD DAMPIERRE – Besoin de trésorerie pour un constructeur de charpentes

Présentation de l’entreprise

La SAS BRISARD DAMPIERRE, au capital de 6 000 K€ et créée en février 1993, est située à Autet (70). La société fait partie d’un groupe, RBH, dont l’activité a débuté en 1845. Elle est spécialisée dans la construction et la pose de charpentes métalliques.Quant aux autres sociétés d’exploitation du groupe, leurs activités sont :- la conception, la fabrication et la pose de menuiseries PVC et aluminium- la conception, la production, l’installation et la maintenance de presses plieuses et de machines de découpe.M. BRISARD est président du groupe qui emploie près de 300 personnes dont une centaine sur BRISARD DAMPIERRE.

Présentation du projet

BRISARD DAMPIERRE sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 515 K€ afin de lancer la construction de charpentes pour plusieurs de ses chantiers.Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Sur 2020, le niveau d’activité de la société a été impacté par la crise de la Covid. Le chiffre d’affaires ressort à 18 194 K€ (- 14,9 %).L’EBITDA s’élève à 350 k€ et représente 1,9 % du chiffre d’affaires (- 4,9 points). Cette baisse s’explique par un déstockage de matières premières sur 2020, d’où des charges d’exploitation plus importantes que sur les exercices passés.Le résultat net de la société ressort à 310,4 K€ soit 1,7 % du chiffre d’affaires. A noter qu’en 2019, le résultat net est déficitaire, suite à une importante provision concernant 4 chantiers sur lesquels la société porte réclamation.Le niveau de fonds propres progresse à 4 780,7 K€ et 29,5 % du total bilan.L’endettement est de l’ordre de 3 509,1 K€ dont 3 000 K€ de PGE avec un remboursement qui débutera en mai 2022.L’évolution favorable du FDR (hausse des fonds propres et de l’endettement) permet à la société d’avoir une trésorerie de clôture à 491,4 K€.A ce jour, la société respecte le prévisionnel établi, qui annonce un EBITDA de l’ordre de 1 450 K€ (niveau de 2019). De plus, la société a déjà réalisée pour plus de 25 M€ de devis.Au niveau groupe, la trésorerie à mi-avril s’élève à 1 500 K€.