CAD’STORES – Financement de stock pour un spécialiste du store en Rhône-Alpes

Présentation de l’entreprise

La société CAD’STORES au capital social de 128K€ a été créée en 1971. Située à Ecully, l’entreprise est spécialisée dans la vente de stores, volets, fenêtres et protections solaires.Par ailleurs, CAD’STORES dispose d’une certification Qualibat et RGE permettant de répondre aux nouveaux critères d’isolation ouvrant des droits à des crédits d’impôts. La société distribue 90% de marques françaises et est un storiste agréée Dickinson.

Présentation du projet

L’entreprise sollicite les prêteurs de Credit.fr pour un besoin de financement de 51K€. Il s’agit de financer du stock. A noter que l’entreprise a déjà emprunté sur Credit.fr en janvier 2016. Une partie du financement actuel servira à rembourser l’encours de l’ancien prêt.

L’avis de l’analyste

Le niveau d’activité sur l’année 2017 est de 977K€ contre 914K€ sur l’année 2016 soit une augmentation de 6,8%.Les charges d’exploitation sont correctement maîtrisées.L’Excédent Brut d’Exploitation est de 23K€ et représente 2,3% du CA.La CAF générée permet le remboursement de l’annuité de prêt.La structure financière est correctement capitalisée. Le ratio fonds propres/total bilan est de 42%.L’endettement est limité et représente 0,9 année d’EBITDA et 12% des fonds propres.La trésorerie à la clôture des bilans est très satisfaisante à 95K€.