CAP VALEUR PATRIMOINE – Besoin de trésorerie pour une agence patrimoniale

Présentation de l’entreprise

La SARL CAP VALEUR PATRIMOINE, au capital social de 150 K€, a été créée en mai 2015 à Bidart (Pyrénées-Atlantiques). La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 2 072 K€ sur l’exercice 2020.Cap Valeur Patrimoine est une agence patrimoniale proposant diverses prestations à ses clients, telles que : – Prévoyance retraite- Protection des proches & des biens- Valorisation de patrimoine L’entreprise est présente à Bordeaux, Toulouse, Biarritz et à Paris.Elle embauche une dizaine de personnes et fait également appel à des indépendants.A noter que la société s’est déjà financée auprès des prêteurs Credit.fr en février 2020.

Présentation du projet

Les PGE bénéficient d’une garantie d’État à hauteur de 90% du capital restant dû. Ils sont constitués de 2 phases : la première de 12 mois avec un taux de 2% et un remboursement in fine (= en fin de période) / la seconde (optionnelle) d’une durée comprise entre 12 et 60 mois amortissables avec un taux qui varie de 3,8% à 5,35%. La société CAP VALEUR PATRIMOINE sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 100 K€ sous forme d’un PGE afin de consolider sa trésorerie suite au confinement. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement. Le chiffre d’affaires 2020 ressortait à 2 072 K€, en légère baisse de 5,3% par rapport à l’exercice 2019.Pour autant, l’EBITDA ressort en forte hausse à 348,7 K€, soit 16,8% du CALa société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 22,4%.L’endettement bancaire s’élevait à 569,2 K€ au 31/03/2020, dû à la souscription de l’encours Credit.fr pour 310 K€Le fonds de roulement sur l’exercice 2020 était de 423,5 K€ par la réintégration des bénéfices réalisés par la société et couvre son cycle d’exploitationLe besoin en fonds de roulement s’élève quant à lui à 113,4 K€.