CGL TRANSPORTS – Accompagnement de la croissance d’un transporteur de fret

Présentation de l’entreprise

La SAS CGL TRANSPORTS, au capital de 14 K € et créée en mars 2012, est située à l’Isle-Adam (95). La société est spécialisée dans le fret général, et essentiellement sur la région Île-de-France. Cela consiste dans le transport de toutes sortes de marchandises ne demandant pas de matériel spécifique. Pour exercer son activité, la société possède un parc de 25 véhicules.Elle travaille uniquement en BtoB.M. GOMES est le président de la société et emploie 22 salariés.

Présentation du projet

La société CGL TRANSPORTS sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 250 K€ afin de financer sa croissance et de renforcer sa trésorerie.Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement.Sur l’exercice clos à juin 2020, le chiffre d’affaires progresse de 10,5 % à 2 257,5 K€.Les charges de la société augmentent dans les mêmes proportions, d’où un EBITDA quasi-stable à 6,8 % (153,9 K€). A noter que cet EBITDA comprend une subvention de 62,2 K€, contre 54,5 K€ sur l’exercice précèdent.Après l’enregistrement d’une charge exceptionnelle de 26,6 K€, le résultat net a doublé et atteint 97,6 K€ soit 4,3 % du chiffre d’affaires (+2 points).Suite à des versements de dividendes, le niveau des fonds propres diminue. Ils sont de 126,7 K€ et représentent 11,8 % du total bilan (-15,3 points).La société s’est endettée à hauteur de 414,5 K€, dont 350 K€ de PGE et 50 K€ de prêt BPI, tous deux à amortissement en capital différé. Ils représentent 2,7 années d’EBITDA.Le fonds de roulement, dopé par cet endettement, est de 494,6 K€, expliquant la trésorerie à 436,9 K€ à la clôture.Sur les 6 premiers mois de l’exercice 2020-2021, le dirigeant nous indique avoir réalisé un chiffre d’affaires de l’ordre de 1 200 K€ (2 400 K€ rapporté sur 12 mois).La trésorerie à mi-février s’élève à 350 K€.