CHAUDRONNERIE ALUMINIUM INOX – Besoin de trésorerie pour un chantier naval

Présentation de l’entreprise

La SAS CHAUDRONNERIE ALUMINIUM INOX (CAI), au capital de 40 K€ et créée en avril 1995, est située à Gujan-Mestras (33). La société est spécialisée dans la construction navale, et notamment dans les bateaux en aluminium. Elle réalise également des pièces pour d’autres chantiers navals ainsi que pour des sociétés industrielles.M. MAURIN est président de la société qui emploie 10 personnes.

Présentation du projet

La société CHAUDRONNERIE ALUMINIUM INOX sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 95 K€ afin de renforcer sa trésorerie.Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier au regard des mesures gouvernementales dont a pu bénéficier l’entreprise et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.A fin août 2020, le chiffre d’affaires réalisé par la société est de 912,9 K€, en hausse de 20,8 %.Les achats de matières premières croissent à un rythme plus élevé d’où un EBITDA en légère baisse à 123,5 K€ et 13,5 % du chiffre d’affaires (-4,6 points).Après des amortissements en baisse sur le dernier exercice, le résultat net ressort à 45,3 K€ et 4,9 % du chiffre d’affaires. Le niveau des fonds propres s’améliore mais reste encore à un niveau faible. Il est de 71,8 K€ et représente 8,7 % du total bilan.L’endettement s’élève à 244,2 K€, ce qui équivaut à 2 années d’EBITDA.Le FDR a été fortement poussé par l’endettement, ainsi que la baisse de l’actif immobilisé. L’effet sur la trésorerie est positif puisqu’elle ressort à 146,8 K€.Le dirigeant nous indique qu’à ce jour, seul le PGE est encore d’actualité pour 150 K€, et que la trésorerie à ce jour est d’environ 30 K€.