CLUB SERVICES CONCIERGERIE – Accroissement du BFR pour une société de conciergerie d’entreprise

Présentation de l’entreprise

La SARL CLUB SERVICES CONCIERGERIE, au capital social de 8,1 K€, a été créée en octobre 2008 à Lille. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 1 646,9 K€ sur l’exercice de 2021. La société propose un service de conciergerie d’entreprise à ses clients, qui permettent ainsi à leurs salariés de bénéficier de services à prix avantageux, que ce soit sur site ou à domicile. Plus d’une soixantaine de prestations sont proposées, la blanchisserie et l’entretien automobile étant les plus demandés.Les clients de la société sont de grands groupes ainsi que des administrations.L’entreprise emploie 20 personnes.

Présentation du projet

La société sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 200 K€, pour accroître son besoin en fonds de roulement en prévision d’un important contrat ayant été signé. Le besoin est global et immédiat

L’avis de l’analyste

En 2021, le chiffre d’affaires s’est élevé à 1 646 K€, soit une hausse de 11% par rapport au chiffre d’affaires 2020.L’EBITDA est en léger recul de 1,2 point à 275,1 K€, soit 16,7% du chiffre d’affaires.Le résultat net ressort à 115,3 K€ soit 7% du chiffre d’affaires.Avec l’absence de versement de dividendes, les capitaux propres se renforcent à 359,4 K€ et représentent 33,1% du total bilan 2021 ; contre 31,4% en 2020. L’endettement bancaire s’élève à 299,1 K€ soit 1,1 année d’EBITDA, et correspond au PGE que la société a obtenu pour 325 K€ et qu’elle a déjà commencé à rembourser.Le fonds de roulement est positif à 274,4 K€ pour un BFR excédentaire de 313,6 K€.La trésorerie à fin janvier 2021 s’élève à un peu plus de 28 K€.