COMMERCE PARTNERS – Besoin de trésorerie pour un spécialiste du conseil aux sociétés

Présentation de l’entreprise

La SARL COMMERCE PARTNERS, au capital de 50,4 K€ et créée fin 2010, est située à Marcq-en-Barœul (59). La société est spécialisée dans le conseil aux entreprises, et vise à les aider à développer leur activité. Ses prestations peuvent aller de l’étude de marché à la création de produits spécifiques, en fonction des besoins du client. Elle compte dans sa clientèle des grands comptes tels que Apple, et Orange.M. KOCINSKI est le gérant de la société, qui emploie 6 salariés.Le gérant est également celui de la société SPAY ayant réalisé un PGE de 50 K€ chez Credit.fr (juillet 2020).

Présentation du projet

Les PGE bénéficient d’une garantie d’État à hauteur de 90% du capital restant dû. Ils sont constitués de 2 phases. La 1ère de 12 mois avec un taux de 2% et un remboursement in fine (fin de période). La 2nde, optionnelle, d’une durée comprise entre 12 et 60 mois amortissables avec un taux allant de 4,10 % à 5,95 %.COMMERCE PARTNERS sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 30 K€ sous la forme d’un PGE afin de renforcer sa trésorerie.Le besoin est total et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement.L’activité de la société a progressé de 2,7 % à 1 692,2 K€.Une hausse de la masse salariale impacte légèrement l’EBITDA qui ressort à 83,8 K€ et à 4,9 % du CA (- 0,5 point).Sur l’exercice 2019, la société a réalisé une transmission universelle de patrimoine. Par conséquent, COMMERCE PARTNERS a enregistré les pertes de sa filiale en l’absorbant, expliquant ainsi le résultat net de – 438,8 K€ contre 123,4 K€ en 2018.Les fonds propres, suite à cet exercice déficitaire, s’élèvent à 181,8 K€ soit 11% du total bilan ( -17,2 points).L’endettement est maîtrisé à 38,7 K€ et représente 21,3 % des fonds propres.La trésorerie nette est de – 25,7 K€.Le dirigeant nous indique que la trésorerie à ce jour est de 20 K€.