DUMOND ET FILS – Financement de l’achat d’une machine et consolidation de la trésorerie

Présentation de l’entreprise

La SAS DUMOND ET FILS, au capital social de 3 K€, a été créée en février 2013, à Uzerche dans le département de la Corrèze (région Nouvelle Aquitaine). La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 484,2 K€ sur l’exercice 2021 clôturé en septembre. La société DUMOND ET FILS est spécialisée dans la menuiserie et la toiture. Elle met à la disposition de ses clients, aussi bien particuliers que professionnels, une équipe de couvreurs zingueurs et de charpentiers passionnés pour les travaux de couverture, dans toute la région. Jérémie DUMOND est président de l’entreprise DUMOND ET FILS qui emploie 4 salariés

Présentation du projet

La société DUMOND ET FILS sollicite les prêteurs credit.fr à hauteur de 50 K€ pour financer l’achat d’une machine et pour consolider la trésorerie. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.A fin septembre, le chiffre d’affaires de la société ressort à 484,2 K€, en augmentation de 29% par rapport à celui de 2020 où il était à 375,9 K€. L’EBITDA progresse à 71 K€, et représente une marge de 14,6% du chiffre d’affaires. Après un exercice déficitaire, le résultat net ressort à 72,5 K€ soit 15% du chiffre d’affaires. Les capitaux propres se renforcent à 197,5 K€ et représentent 58,8% du total bilan 2021, contre 48,2% en 2020. L’endettement bancaire s’élève à 51,8 K€, dont 20 K€ de PGE remboursable sur 4 ans à partir de cette année. Le fonds de roulement est positif d’un montant de 170,2 K€ pour un BFR excédentaire de 146,5 K€.La trésorerie nette à la clôture est de 23,6 K€.