E-MEDIA – Renforcement de haut de bilan pour une entreprise de communication

Présentation de l’entreprise

La SARL E-MEDIA au capital de 37 000€ a été créée en 1999 et est située à Rueil Malmaison. En 2018, la société réalise un chiffre d’affaires de 368 K€ et un résultat net de 15 K€.

La société est spécialisée dans la communication institutionnelle, elle accompagne les collectivités territoriales et locales dans la conception et la réalisation de leurs outils de communication, la rédaction et la mise en page des journaux municipaux, des plaquettes et des guides.

Présentation du projet

Les clients étant des institutionnels, les délais de règlement sont longs. La société E-MEDIA sollicite donc les prêteurs Credit.fr à hauteur de 50 K€ afin de renforcer son haut de bilan. Le besoin global de 50 K€ est immédiat.

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires augmente de 3.7% entre 2017 et 2018 pour atteindre 368 K€. Baisse de la rentabilité avec l’augmentation des charges de personnel. L’EBITDA ressort à 19 K€ soit 5.2% du CA contre 30K€ en 2017, soit 8.5% du CA.

La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 27.3%. A ce jour, l’endettement est de 29 K€ soit 49% des fonds propres et 1.5 année d’EBITDA. Les créances client sont importantes du fait de la typologie de la clientèle.La trésorerie ressort à -10 K€ à la clôture.