E.R.S.O – Besoin de trésorerie pour un plombier-chauffagiste

Présentation de l’entreprise

La SARL E.R.S.O (ÉTUDES ET RÉALISATIONS SECOND ŒUVRE), au capital de 30 K€ et créée en octobre 2006, est située à Claye-Souilly (77). La société est une spécialiste des travaux de plomberie, de chauffage ainsi que de climatisation. Il travaille uniquement pour les grands donneurs d’ordre ainsi que pour les offices HLM.M. BONNET est gérant de la société qui emploie 9 salariés.

Présentation du projet

La société E.R.S.O sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 40 K€ afin de renforcer sa trésorerie.Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Le chiffre d’affaires sur l’exercice 2020 a progressé de 19,2 % malgré la crise de la covid ayant entraîné une fermeture de près de 3 mois. Il est désormais de 928,2 K€. Le dirigeant estime la perte de chiffre d’affaires conséquente à la covid de l’ordre de 240 K€.L’EBITDA s’élève à 30,1 K€ soit 3,2 % du chiffre d’affaires (-2,6 points). A noter qu’il est bonifié suite à une variation de stock négative (-59,8 K€). Cette variation correspond aux marchandises n’ayant pu être épuisées lors du 1er confinement.Le résultat net ressort à 23,9 K€ et 2,6 % du chiffre d’affaires. Les fonds propres de la société augmentent à 360,3 K€. Le ratio fonds / total bilan est désormais de 47,9 %.L’endettement progresse mais reste à un niveau raisonnable. En effet, il est de 70,4 K€ et représente 19,5 % des fonds propres et 2,3 années d’EBITDA.Les créances clients présentent pour 115,5 K€ de clients douteux qui ont été provisionnés à hauteur de 101,9 K€ (88,2 %).La croissance de l’actif circulant, notamment des stocks, entraîne un BFR à la hausse. Cela impacte la trésorerie de clôture qui est de 2,8 K€.A ce jour, la trésorerie s’élève à 35 K€.