ERI-EST – Consolidation de trésorerie pour un industriel

Présentation de l’entreprise

La SAS ERI-EST, au capital social de 500 K€, a été créée en janvier 1996 à Sainte-Marie-Aux-Chênes (département de le Moselle). La société a été rachetée en 2015 par M. Montailler. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 7 812 K€ au 31/01/2020La société ERI-EST a pour activité́ principale la construction de machines spéciales.Depuis son rachat, l’entreprise est devenue un acteur du marché́ mondial.La société propose une réalisation « clé en main » des équipements industriels :- Études préalables- Conception / Fabrication / Installation sur site- MaintenanceLa société emploie 47 personnes.

Présentation du projet

La société ERI-EST sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 700 K€ pour consolider sa trésorerie. Ce besoin est global et immédiat

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement. Le chiffre d’affaires sur l’exercice 2020 atteint 7 812 K€, en augmentation de 20,2% par rapport à l’exercice 2019, où il était de 6 498 K€.L’EBITDA ressort à 468,7 K€, alors qu’il était de 98,3 K€. Cette hausse provient en réalité de la production stockée qui a été retranchée (247,6 K€) sur l’exercice 2019.La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 29,3%. A noter que la société a procédé au versement d’un dividende de 200 K€ pendant l’exercice. Il s’agit là d’une remontée de trésorerie vers la holding du groupe.L’endettement bancaire de la société au 31/08/2020 s’élève à 286 K€.Avec la réintégration d’une grande partie des bénéfices réalisés par la société, le fonds de roulement atteint 669,3 K€ et couvre le cycle d’exploitation de la structure.Le BFR s’élève à 670,3 K€