ETS BAYLE – Financement de stock pour une exploitation forestière

Présentation de l’entreprise

La SARL ETS BAYLE, au capital social de 178 600€, a été créée 1988 et est située à Selonnet (Alpes-de-Haute-Provence). La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 2 228 K€ sur l’exercice 2019.La société est spécialisée dans le négoce de bois d’œuvre, palettes, charpente, scierie, bois énergie, auprès de particuliers comme de professionnels. Elle achète ces bois auprès des particuliers, de l’ONF (Office Nationale des Forêts) ainsi qu’auprès de coopératives privées ou publiques. L’entreprise les transforme et les livre ensuite par camion à ses clients sur toute la région PACA.La société est notamment spécialisée depuis 2003 dans la production de plaquettes forestières (bois-énergie).

Présentation du projet

La société ETS BAYLE sollicite les prêteurs credit.fr à hauteur de 350 K€ afin d’acquérir de nouveau stocks nécessaires à son activité. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier les mesures gouvernementales dont a pu bénéficier l’entreprise et l’évolution de son activité pendant le confinement. Le chiffre d’affaires 2019 ressortait à 2 228 K€, en augmentation de 7,7% par rapport à l’exercice 2018.L’EBITDA ressortait à 245.7 K€, soit un bon niveau, puisque celui-ci représente 11% du CA. La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 47.6%.L’endettement bancaire s’élevait à 902 K€ au 31/03/2020.Le fonds de roulement sur l’exercice 2019 était de 1 296 K€ par la réintégration des bénéfices réalisés par la société.Le besoin en fonds de roulement atteignait quant à lui 1 346 K€ à la clôture de mai 2019.La trésorerie au 31/12/2019 était déficitaire de 49.7 K€. Depuis, la société a résorbé pour plus de 150 K€ de découvert.