EURO LEASE MATERIELS – Besoin de financement d’un loueur de véhicules professionnels

Présentation de l’entreprise

La SAS EURO LEASE MATERIELS, au capital de 220 K€, créée en février 2018, est située à Levallois-Perret (92). Il s’agit d’une société de courtage en financements professionnels, qui propose de financer les parcs de matériels et d’équipements.Elle réalise également une prestation de location de véhicules professionnels, qui représente 70 % de son activité.Mme RENNER est présidente de la société qui n’emploie pas de salarié.

Présentation du projet

EURO LEASE MATERIELS sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 200 K€ afin d’accroître son parc de véhicules professionnels disponibles à la location.Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.La société a changé de date de clôture : elle clôture désormais à fin septembre.Sur l’exercice clos à septembre 2020 (soit sur 9 mois d’activité), le chiffre d’affaires est de 550,9 K€.Entre l’absence de masse salariale et la maîtrise des charges externes, l’EBITDA s’élève à 283,7 K€ soit 51,5 % du chiffre d’affaires.Le résultat net ressort à 89,2 K€, et 16,2 % du chiffre d’affaires.Les fonds propres sont de 231,3 K€ et représentent 19,9 % du total bilan.Le niveau d’endettement est en hausse à 647,6 K€ dont 85 K€ de PGE. Il équivaut à 2,3 années d’EBITDA et 279,9 % des fonds propres.L’actif immobilisé, qui représente 64 % du bilan, a fortement augmenté (acquisition de matériel de transport). Pour autant, le gain de fonds propres et l’obtention de financements ont permis au FDR de continuer sa croissance.Le BFR augmente à un rythme moins soutenu, d’où une trésorerie qui progresse à 157,9 K€.Sur la situation à mars 2021 (6 mois d’activité), le chiffre d’affaires s’élève déjà à 532,8 K€.Les charges externes diminuent par rapport à l’exercice de 9 mois, d’où un gain au niveau de l’EBITDA. Il est de 330,1 K€ et 61,9 % du chiffre d’affaires (+10,4 points).Le résultat net, en milieu d’exercice, est de 167,9 K€ à 31,5 % du chiffre d’affaires.Les fonds propres en profitent pour atteindre 399,2 K€ et 30,2 % du total bilan.Le niveau d’endettement est stable à 638,4 K€ mais ne représente plus que 1,9 année d’EBITDA.La trésorerie ressort à 218,4 K€.Au 30/09/2021, le chiffre d’affaires s’élève environ à 1 150 K€.