EURO LEASE MATERIELS – Besoin de financement pour acquisition de matériels à louer

Présentation de l’entreprise

La SAS EURO LEASE MATERIELS, au capital de 220 K€, créée en février 2018, est située à Levallois-Perret (92). Il s’agit d’une société de courtage en financements professionnels, qui propose de financer les parcs de matériels et d’équipements.Elle réalise également une prestation de location de véhicules professionnels, qui représente 70 % de son activité.Mme RENNER est présidente de la société qui n’emploie pas de salarié.La société a déjà emprunté 200 K€ sur Credit.fr en novembre 2021.

Présentation du projet

EURO LEASE MATERIELS sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 200 K€ afin d’accroître son parc de véhicules professionnels disponibles à la location.Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.A septembre 2021, le chiffre d’affaires a atteint 1 222,6 K€. Pour rappel, l’exercice précédent a été réalisé sur 9 mois d’activité (changement de date de clôture).Grâce à cela, l’EBITDA passe à 656,5 K€ et représente 53,7 % du chiffre d’affaires (+2,2 points).Le résultat net ressort à 158,6 K€ soit 13 % du chiffre d’affaires (-3,2 points suite à un résultat exceptionnel négatif).Les fonds propres s’élèvent à 389,9 K€ en l’absence de distribution de dividendes. Ils représentent 27,6 % du total bilan (+7,7 points).L’endettement est désormais de 692,4 K€ dont 85 K€ de PGE. Soit 1,1 année d’EBITDA et 177,5 % des fonds propres. L’actif immobilisé, représentant 58,9 % du bilan, a légèrement augmenté (acquisition de matériel de transport). Malgré cela, le gain de fonds propres et l’obtention de financements ont permis au FDR de croître à 251,2 K€.Le BFR poussé par la croissance de l’actif circulant entraîne la trésorerie à la baisse à 93,7 K€.A début février 2022, la trésorerie est de l’ordre de 100 K€.