EXPERIENCIA – Consolidation de trésorerie pour une société de formation

Présentation de l’entreprise

La SAS EXPERIENCIA, au capital social de 1 K€, a été créée en avril 2014 à Paris. La société a réalisé un chiffre d’affaires de 150.3 K€ sur l’exercice 2018.Il s’agit d’un cabinet d’orientation scolaire et professionnelle, qui propose également : bilans de compétences, accompagnement à la validation d’acquis, coaching et formation.

Présentation du projet

La société EXPERIENCIA sollicite les prêteurs credit.fr à hauteur de 20 K€ afin de consolider sa trésorerie et consolider son BFR.

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires de l’exercice 2018 ressort à 50.3 K€, en augmentation de 26.8% par rapport à 2017.L’EBITDA ressort à 18.1 K€ soit 12% du CA. Il est suffisant pour couvrir les annuités d’emprunts.La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 31%.La structure est libre d’endettement.Le fonds de roulement à la clôture de l’exercice 2018 était de 16.1 K€ par la réintégration des bénéfices de la société.Le besoin en fonds de roulement s’élevait à 14.8 K€La trésorerie de clôture atteignait 1.3 K€.