GLOBALE ENERGIE – Besoin de trésorerie pour un distributeur de pièces de chauffage

Présentation de l’entreprise

La SARL GLOBALE ENERGIE, au capital de 170 K€ et créée en juillet 2007, est située à Eguilles (13). La société est spécialisée dans la vente de matériel et de pièces détachées en chauffage, climatisation et énergies renouvelables. Cette activité de grossiste est destinée aux professionnels du secteur.M. PATENOTTE est le gérant de la société qui compte 3 personnes (dont le père et le fils).Elle est détenue par la holding familiale, HGSP.A noter que la société a déjà emprunté à cinq reprises sur Credit.fr. Les trois premiers emprunts ont été totalement remboursés sans connaître le moindre incident.Les deux financements toujours en cours de remboursement ont été réalisé en septembre 2020 pour 300 K€ et en mars 2021 pour 60 K€ en court-terme, et ne présentent pas non plus d’incident.

Présentation du projet

GLOBALE ENERGIE sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 40 K€ afin de renforcer sa trésorerie.Le besoin est total et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Le chiffre d’affaires 2020 progresse de 6,6 % à 1 847,8 K€.Suite à une variation de stock de -228,3 K€, l’EBITDA ressort à 219,6 K€ et 11,9 % du CA. A noter que la variation de stock en 2019 était de -320,3 K€.Le résultat net ressort à 121,7 K€ et représente 6,1 % du chiffre d’affaires (-0,4 point).Après une remontée de dividendes de 113 K€, les fonds propres sont de 390,8 K€ et représentent 11,6 % du total bilan (-2,8 points avec la hausse des dettes). L’endettement augmente à 997,9 K€ dont 350 K€ de PGE. Il équivaut à 4,5 fois l’EBITDA.Le FDR ayant progressé plus vite que le BFR, la trésorerie reste négative mais en amélioration à -56,4 K€.Sur les 6 premiers mois de 2021, le chiffre d’affaires ressort à 945 K€ soit une progression de 9,3 % par rapport à la même période 2020. Rapporté sur 12 mois, le CA ressortirait à 2 019,7 K€ ; d’où un EBITDA de 240,3 K€.La trésorerie à ce jour est de 159 K€.