GLOBALE ENERGIE – Trésorerie pour un distributeur de pièces de chauffage

Présentation de l’entreprise

GLOBALE ENERGIE, au capital de 170 K€, est une entreprise créée en 2007. Elle est située à Eguilles, à 8 kilomètres d’Aix-en-Provence (13).

En 2019, elle réalise un chiffre d’affaires de 1 734 K€ pour un résultat net de 113,4 K€.

L’entreprise est spécialisée dans la vente de matériel et de pièces détachées en chauffage, climatisation et énergies renouvelables. C’est un grossiste qui destine ses produits aux professionnels du secteur. La société compte 3 personnes, dont Frédéric et Romain PATENOTTE (père et fils), qui ont créé l’entreprise il y a 13 ans.

A noter que la société a déjà emprunté sur Credit.fr à 3 reprises (dont 2 en cours de remboursement). Les projets en cours de remboursement ont été réalisés en mai 2017 et en septembre 2019.Le projet réalisé en mai 2019 a été totalement remboursé par anticipation.

Présentation du projet

GLOBALE ENERGIE sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 300 K€ afin de renforcer sa trésorerie pour 150 K€ et rembourser l’encours Credit.fr existant (150 K€).

Le besoin est total et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement.

Sur l’exercice 2019, le chiffre d’affaires croît de 19,5% pour atteindre 1 734,1 K€. L’EBITDA reste stable à 205,5 K€ et représente 11,8% du CA (-2,6 points suite à une augmentation de la masse salariale).Le résultat net est de 113,4 K€ et 6,5% du CA. Après une remontée de dividendes de 130 K€ à la holding, les fonds propres diminuent légèrement à 382,1 K€ soit 14,4% du total bilan.L’endettement est de 578,2 K€ et inclue les 150 K€ d’encours Credit.fr à reprendre.La trésorerie est négative à -201,3 K€.A fin août 2020, le dirigeant nous indique avoir un chiffre d’affaires en avance de 4% par rapport à août 2019. Et le niveau de trésorerie s’élève à 160 K€.