GLOCAL DIFFUSION – Financement de la nouvelle collection

Présentation de l’entreprise

La SARL GLOCAL DIFFUSION, au capital de 45 K€ et créée en décembre 2008, est située à Lunel (34). La société commercialise des bouillottes naturelles sous la marque française « Pelucho ». Elle propose des tours de cou, des chaussons et des peluches animaux, rembourrés avec du blé et de la lavande cueillis en France.Les bouillottes sont vendues en pharmacie, par des distributeurs (Leclerc, Natures et Découvertes, Botanic, …) et dans des boutiques éphémères. La société traite avec ADISPHAR (partenaire de distribution en pharmacie et parapharmacie) pour la commercialisation des produits et avec EURODEP, leader de la logistique pour les pharmacies en Europe.M. JOUAN est gérant de la société qui emploie 4 personnes, auxquels s’ajoutent des CDD pendant la haute saison (novembre à mars). La société a déjà emprunté à deux reprises sur Credit.fr. Ces financements ont été remboursés sans aucun incident (le 1er a été réalisé en juin 2018 et le 2ème en juin 2019).

Présentation du projet

GLOCAL DIFFUSION sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 155 K€ afin de financer la production de la collection suivante, qui sera commercialisée pendant la haute saison. Ainsi que pour accompagner l’entreprise pendant cette période plus creuse de l’activité. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Le chiffre d’affaires à mars 2021 progresse de 6,3 % et atteint 1 850 K€.Avec la diminution des achats de marchandises, l’EBITDA augmente à 157,9 K€ et représente 8,5 % du chiffre d’affaires (+2 points).Le résultat net ressort à 97,6 K€ soit 5,3 % du chiffre d’affaires (+1 point).Les fonds propres profitent de ce résultat pour croître et atteindre 332,5 K€. Ils représentent 40,1 % du total bilan et diminuent avec l’augmentation des dettes (-7,4 points).L’endettement passe de 124,5 K à 318,8 K€ dont 220 K€ de PGE obtenus en juin 2020 (remboursement commencé en juillet 2021).Le FDR bénéficie aussi de la croissance des fonds propres et de l’endettement, alors que le BFR reste stable, d’où une trésorerie de clôture qui s’élève à 410,9 K€.Sur l’exercice en cours, le carnet de commandes est d’environ 750 K€ et le chiffre d’affaires à mars 2022 est attendu à 2 100 K€.Le niveau de trésorerie à ce jour est de l’ordre de 150 K€.