HABITAT CONSEILS – Financement pour développer l’activité

Présentation de l’entreprise

La SAS HABITAT CONSEILS, au capital de 10 K€ et créée en mai 2003, est située à Mondeville (14). La société est spécialisée dans la pose de menuiseries PVC, bois et aluminium sur la Normandie et la Bretagne. Elle est affiliée au réseau Synerciel (EDF) pour la rénovation durable et énergétique du bâti. Mme THIOUNN est présidente de la société, via AKORIS GROUPE, qui emploie 12 salariés.La société a été acquise par AKORIS en avril 2021.

Présentation du projet

La société HABITAT CONSEILS sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 200 K€ afin de financer son développement d’activité (120 K€ pour la refonte du show-room et 80 K€ pour lancer l’activité poêles à granulés). Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements. A fin septembre 2021, le chiffre d’affaires est de 2 307 K€. A noter que le chiffre d’affaires précédent était réalisé sur 15 mois suite à un changement de date de clôture. Le niveau d’activité a donc crû sur l’exercice.L’EBITDA progresse à 155,7 K€ suite à une diminution des charges externes et des salaires (du fait de l’exercice plus court que le précédent). Il représente 6,7 % du chiffre d’affaires (+5,7 points).Le résultat net ressort à 123,3 K€ soit 5,3 % du chiffre d’affaires (+3,7 points).Les fonds propres ont fortement baissé après une distribution de dividendes (suite au départ du cédant) mais représentent 22,4 % du total bilan (-20,3 points).L’endettement de 400 K€ est exclusivement composé de PGE dont le remboursement débutera en mai 2022. Cet endettement représente 2,6 années d’EBITDA.Le FDR diminue fortement avec la baisse des fonds propres et la croissance de l’actif immobilisé. Il est désormais de 325,7 K€.Le BFR augmente légèrement mais reste négatif à -174,1 K€, d’où une trésorerie qui s’élève à 499,8 K€.A mi-janvier 2022, la trésorerie est de 312 K€.