HIT THE ROAD – Financement de la croissance d’activité

Présentation de l’entreprise

La SARL HIT THE ROAD, au capital de 1 K€ et créée en janvier 2018, est située à Saint-Brice-sous Forêt (95). La société est spécialisée dans le convoyage et la préparation de véhicules pour le compte des grands loueurs (Sixt, Avis, etc…). Cela consiste à déplacer les véhicules d’un point à un autre à la demande du loueur et à laver les véhicules entres les locations. La société intervient dans différents secteurs géographiques, à savoir : Paris, Avignon, Montpellier … et exploite quelques adresses de prestige , telle que la Place Vendôme (Paris).M. YALAP est gérant de la société qui emploie 30 personnes. Avec la croissance d’activité, l’effectif devrait doubler sur 2022.

Présentation du projet

La société HIT THE ROAD sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 250 K€ pour financer sa croissance d’activité.Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Le chiffre d’affaires 2021 a augmenté de 12 % à 944,3 K€.Les charges externes ont diminué au profit de la masse salariale (volonté d’internaliser les équipes pour rassurer les clients), permettant à l’EBITDA d’atteindre 165,7 K€ (17,5 % du chiffre d’affaires, soit + 8,4 points).Avec la prise en compte des charges exceptionnelles (15 K€ de dons à destinations d’activités sportives) et de l’IS, le résultat net ressort à 87,3 K€ soit 9,2 % de l’activité (+ 7 points).La distribution de dividendes limite la progression des fonds propres tout comme le renforcement de la structure financière. Ils s’élèvent à 88,4 K€ et représentent 15 % du total bilan.L’endettement est de 310,5 K€ (dont 253 K€ de PGE et 50 K€ de prêt rebond) et représente 1,9 année d’EBITDA, mais 3,5 fois les fonds propres. L’actif immobilisé équivaut à 10,2 % du total bilan.Le FDR croît avec la hausse de l’endettement et l’amortissement de l’actif immobilisé. Le BFR, quant à lui, devient positif avec la hausse des créances (clients et autres) et la diminution des dettes fiscales et sociales. La trésorerie diminue à 257 K€.Avec les 7 nouveaux sites gagnés récemment, le chiffre d’affaires 2022 est attendu entre 2 000 et 2 300 K€.