HPM GROUPE – Trésorerie pour de l’industrie de haute précision

Présentation de l’entreprise

La SAS HPM GROUPE, au capital social de 333,2 K€, a été créée en en avril 2006 à Arnas (département du Rhône). La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 2 691 K€ au 31/12/2019.L’entreprise est spécialisée dans l’usinage de mécanique de précision, et possède (en incluant les différentes filiales) 2 sites en France ainsi que deux autres sites à l’étranger : l’un en Tunisie et l’autre en Suisse. Les clients de la société sont des grands comptes (par ex : SAFRAN, ROLEX, THALES) dans les secteurs de la Défense, de l’Horlogerie de luxe et de l’Automobile.Le groupe a réalisé un chiffre d’affaires consolidés de 12 000 K€ sur 2019.

Présentation du projet

La société HPM GROUPE sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 500 K€ afin de renforcer sa trésorerie. Le besoin est global et immédiat .

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement. Le chiffre d’affaires sur l’exercice 2019 ressort en légère hausse de 2;8% à 2 691 K€ contre 2 617 K€ sur 2018. S’agissant cependant d’une holding approvisionnée par les remontées de dividendes des filiales, il est plus intéressant de regarder le résultat financier de la société excédentaire, qui se porte à 332,2 K€, plutôt que la rentabilité.La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 45,1%. A noter que la société a procédé au versement d’un dividende de 200 K€ pendant l’exercice.Au 31/08/2020, l’endettement bancaire de la structure a été réduit à 328 K€. Les comptes courants d’associés ont également été réduits à 30 K€ au cours de l’exercice 2020.Avec la réintégration d’une partie des bénéfices réalisés par la société, le fonds de roulement atteint 270,4 K€ et couvre le cycle d’exploitation.Le BFR s’élève à 70 K€.La trésorerie de la société au 31/12/2019 se chiffre à 200,4 K€.