ILORAL VISION – Avance de trésorerie pour un mandataire CEE

Présentation de l’entreprise

La SAS ILORAL, au capital social de 104 K€, a été créée en juin 2015 à Neuilly-sur-Seine. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 11 382 K€ sur les 10 premiers mois de l’exercice 2021 qui clôturera au 30/09.ILORAL VISION est mandataire de TOTAL DIRECT ENERGIE et du dispositif Ma Prime Renov’ via les Certificats d’Economie d’Energie (CEE). Leur expertise permet d’accompagner les clients tout au long des projets, du rendez-vous de pré́-visite à la réalisation des travaux en passant par le financement. ILORAL Vision est membre de l’ATEE (Association Technique Energie Environnement) dont les plus de 2 200 adhérents ont pour objectif de promouvoir l’efficacité énergétique dans ainsi que les enjeux environnementaux liés aux énergies renouvelables.Les clients de la société sont essentiellement des professionnels ainsi que des administrations publique (écoles, EHPAD, Mairie, cliniques, industries…)L’entreprise embauche 12 salariés mais fait appel à 55 personnes au total.

Présentation du projet

La société ILORAL VISION sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 50 K€ sous la forme d’un crédit court-terme in fine, pour réaliser une avance sur trésorerie en attendant le paiement d’une facture grand compte. Le besoin se complète d’un financement de 500 K€ obtenu il y a quelque jours sur la plateforme et est immédiat.Pour rappel, lors d’un crédit in fine l’emprunteur rembourse mensuellement les intérêts, le capital étant remboursé en une fois au terme de l’emprunt, ici au bout de 3 mois.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements. Le chiffre d’affaires réalisé par la société sur les 10 premiers mois 2021 a augmenté de 87,3% par rapport à 2020 et atteint 11 382 K€ contre 6 078 K€ sur 2020.La rentabilité dégagée par la société augmente ainsi de 2,6 points, passant de 102 K€ en 2020 à 495 K€ en 2021. Précisions que sur 2020 ce chiffre a été retraité de 134,1 K€ de reprises sur créances clients et de 2 K€ de transfert de charges.L’objectif de CA pour l’exercice 2021 complet est de 13 000 K€.Les bénéfices réalisés par la société suivent en conséquent, passant de 174,6 K€ en 2020 à 359,6 K€ au 31/07/2021.La capitalisation de la société est de 12,4%. Il n’y a pas eu de versement de dividendes sur la période.Il n’y a pas d’emprunt bancaire, l’ensemble des coûts de la société ont été autofinancés.Notons la présence d’un compte courant d’associé enregistré au passif de la société pour un montant de 37,1 K€, en augmentation de 33 K€ par rapport à 2020.Le fonds de roulement atteint 606,3 K€ avec la réintégration des bénéfices, pour un BFR également excédentaire de 521,7 K€.La trésorerie de la société à fin août 2021 est supérieure à 140 K€.