ILORAL VISION – Financement du BFR d’un mandataire CEE

Présentation de l’entreprise

La SAS ILORAL, au capital social de 104 K€, a été créée en juin 2015 à Neuilly-sur-Seine. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 13 048 K€ sur l’exercice 2021 clôturé en septembre.ILORAL VISION est mandataire de TOTAL DIRECT ENERGIE et du dispositif Ma Prime Renov’ via les Certificats d’Economie d’Energie (CEE). L’expertise de la société permet d’accompagner les clients tout au long des projets, depuis le rendez-vous de pré́-visite jusqu’à la réalisation des travaux, en passant par leur financement. ILORAL Vision est membre de l’ATEE (Association Technique Energie Environnement) dont les adhérents (plus de 2 200) ont pour objectif commun la promotion de l’efficacité énergétique, et les enjeux environnementaux des énergies renouvelables.Les clients de la société sont essentiellement des professionnels ainsi que des administrations publique (écoles, EHPAD, Mairie, cliniques, industries…)L’entreprise embauche 12 salariés, et fait appel à 55 personnes au total.A noter que la société s’est déjà financée auprès des prêteurs Credit.fr en octobre 2021 pour un crédit amortissable ainsi que pour un crédit in fine. L’encours in fine a été totalement remboursé et celui amortissable va être remboursé par anticipation ces prochains jours.

Présentation du projet

La société ILORAL VISION sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 700 K€ afin de renforcer son BFR suite à l’augmentation de l’activité . Le besoin est immédiat et se complète avec 125 K€ de crédit in fine sur 6 mois.

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires réalisé par la société sur l’exercice 2021 a augmenté de 114,7% par rapport à 2020 et atteint 13 048 K€ contre 6 078 K€ sur 2020.La rentabilité dégagée par la société augmente ainsi de 4,3 points, passant de 102 K€ en 2020 à 779,4 K€ en 2021. Précisions que sur 2020 ce chiffre a été retraité de 134,1 K€ de reprises sur créances clients et de 2 K€ de transfert de charges.Les bénéfices réalisés par la société suivent en conséquence, passant de 174,6 K€ en 2020 à 552,5 K€ au 30/09/2021.La capitalisation de la société est de 25,3%. Il n’y a pas eu de versement de dividendes sur la période.Il n’y a pas d’emprunt bancaire : tous les coûts de la société ont été autofinancés. A noter toutefois que depuis la clôture comptable l’entreprise a bénéficier de deux prêts Credit.fr pour un montant de 550 K€. (remboursés depuis).Le fonds de roulement atteint 281,2 K€ avec la réintégration des bénéfices, pour un BFR également excédentaire de 177,8 K€.La trésorerie de la société à fin décembre 2021 est supérieure à 1 000 K€.