INSTITUT FRANCAIS DE ZOOTHERAPIE – Besoin de trésorerie pour un organisme de formation

Présentation de l’entreprise

La SARL INSTITUT FRANÇAIS DE ZOOTHERAPIE au capital de 2,5 K€ et créée en 2006 est située à Velanne (38). La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 464 K€ sur l’exercice 2019.Il s’agit d’un organisme de formation spécialisé dans la formation des professions médicales. Ces formations permettent aux professionnels de santé de pouvoir accompagner leurs patients grâce à un animal éduqué dit médiateur. L’entreprise embauche 4 salariés et dispose de 16 formateurs indépendants Ses clients sont des infirmières, des ergothérapeutes, des éducateurs spécialisés, des assistantes sociales, psychologues… A noter que la société s’est déjà financée auprès des prêteurs Credit.fr en juin 2019.

Présentation du projet

Les PGE bénéficient d’une garantie d’État à hauteur de 90% du capital restant dû. Ils sont constitués de 2 phases : la première de 12 mois avec un taux de 2% et un remboursement in fine (= en fin de période) / la seconde (optionnelle) d’une durée comprise entre 12 et 60 mois amortissables avec un taux qui varie de 3,95% à 5,65%. La société sollicite les prêteur Credit.fr à hauteur de 30 K€ sous forme de PGE afin de renforcer sa trésorerie suite aux décalages de paiements des hôpitaux.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement. Le chiffre d’affaires diminue légèrement sur l’exercice 2019 pour atteindre 464 K€. La rentabilité reste toutefois à un bon niveau, 80,4 K€ soit 17,3% du CA.La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 40%. L’endettement de la structure correspond à l’encours Credit.fr souscrit en juin 2019. Il n’y a pas de versement de dividendes et très peu de comptes courants d’associé (1,9 K€)Le fonds de roulement de 29,5 K€ couvre le cycle d’exploitation de l’activité.La société dispose également sur 2019 de suffisamment de ressources pour honorer ses dettes court-terme.