LBV LA SEGALIERE – Refinancement de travaux pour un hôtel***

Présentation de l’entreprise

Le Cajarc Blue Hôtel – La Ségalière est situé à Cajarc, dans le Lot, à moins de 2h de Toulouse. Etablissement moderne *** de 24 chambres, il est équipé d’une belle piscine et accueille aussi bien familles en vacances, touristes de passage dans la vallée que pèlerins sur la route de Compostelle.Côté cuisine, le chef forme en permanence des jeunes issus d’écoles hôtelières de la région. Gastronomie et produits du terroir sont mis à l’honneur.

Présentation du projet

Le couple Greselle sollicite les prêteurs à hauteur de 50 K€.Ce financement leur permettra de refinancer des travaux de mise aux normes et d’aménagement dans divers endroits de l’hôtel et du restaurant. A noter que l’entreprise a déjà emprunté sur Credit.fr en novembre 2016.

L’avis de l’analyste

En mars 2018, le chiffre d’affaires atteint 358K€, pour une capacité d’autofinancement de 20K€. L’endettement bancaire est de 32K€ (charge annuelle de 15K€). Le résultat net est à l’équilibre grâce aux produits financiers (79K€). Les Fonds Propres sont renforcés par le compte courant du couple de 257K€, en hausse, permettant à l’entreprise d’obtenir une surface élargie de 63,4%. Avec un actif immobilisé de 310K€ (dont 220K€ de fonds de commerce), le fonds de roulement est négatif et induit une trésorerie négative à -44K€.