LES EPICURIENS – Renforcement du Haut de Bilan d’un hôtel

Présentation de l’entreprise

SARL LES EPICURIENS au capital de 7 500 € et créée en 2002 est un Château-Hôtel situé à Sainte Preuve, dans l’Aisne.En 2018, elle réalise un chiffre d’affaires de 2 659 K€ et un résultat net de 66 K€.

Le domaine du Barive est un hôtel 4* composé de 22 chambres et d’un restaurant attenant.L’hôtel propose également une partie spa à sa clientèle.

Présentation du projet

LES EPICURIENS sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 97 K€ pour renforcer son haut de bilan et 58 K€ pour le remboursement de notre emprunt en janvier 2018.Le besoin global de 155 K€ est immédiat.

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires sur l’année 2018 est de 2 659 K€ contre 2 509 K€ en 2017, soit une augmentation de 6%. Les charges d’exploitation sont correctement maîtrisées et permettent d’améliorer la rentabilité. L’EBITDA ressort à 176 K€ soit 6.6% du CA. Il permet de couvrir les annuités de prêts.

La structure financière est correctement capitalisée. Le ratio fonds propres sur total bilan est de 27%. A ce jour la dette moyen terme est de 217 K€ soit 55% des fonds propres et 1.2 année d’EBITDA. A l’issue de notre intervention l’endettement représentera 78% des fonds propres et 1.75 année d’EBTIDA.On note un retrait de comptes courants d’associés qui a impacté le fonds de roulement et donc la trésorerie. Elle ressort à -149 K€ à la clôture.