LUXLAB – Besoin de trésorerie pour un prothésiste dentaire

Présentation de l’entreprise

La SARL LUXLAB, au capital social de 10 K€, a été créée en 2008. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 199.4 K€Située à Créteil, l’entreprise est spécialisée dans la fabrication de prothèses dentaires.A noter que la société s’est déjà financée auprès des prêteurs Credit.fr en novembre 2017.

Présentation du projet

Les PGE bénéficient d’une garantie d’État à hauteur de 90% du capital restant dû. Ils sont constitués de 2 phases : la première de 12 mois avec un taux de 2% et un remboursement in fine (= en fin de période) / la seconde (optionnelle) d’une durée comprise entre 12 et 60 mois amortissables avec un taux qui varie de 4,1% à 5,95%. La société sollicite les prêteur Credit.fr à hauteur de 20 K€ sous forme de PGE afin de reconstituer sa trésorerie suite à la situation sanitaire

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement. Le chiffre d’affaires 2019 ressort en augmentation de 17,5% pour atteindre 199,4 K€ alors qu’il était de 169,7 K€ sur 2018.La rentabilité en sort ainsi améliorée à 11,9 K€ (6% du CA) contre 3,9 K€ sur 2018 (2,3% du CA).La capitalisation de la société est de 50,5%. Il n’y a pas eu de versement de dividendes.Les dettes de 16,7 K€ se composent en grande partie de l’encours Credit.fr souscrit précédemment. A noter que ce et emprunt se terminera dans 7 mois.Le fonds de roulement de 15,4 K€ couvre le cycle d’exploitation.Le BFR s’élève à 14,7 K€