MANO BOUCHET – Besoin de trésorerie pour financer du stock

Présentation de l’entreprise

La SARL MANO BOUCHET, au capital de 5 K€ et créée en octobre 2010, est située à Beaune (21). La société intervient sur le secteur des vins et spiritueux en France et à l’étranger. Elle réalise une activité de négoce ainsi que de conseil en promotion auprès des marques.Elle travaille essentiellement avec des professionnels, qui représentent environ 90% de son chiffre d’affaires.M. BOUCHET est gérant de cette société, où il est le seul intervenant.

Présentation du projet

MANO BOUCHET sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 35 K€ afin de financer l’acquisition d’un stock de bouteilles.Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Sur 2020, le chiffre d’affaires de la société a reculé de 15,8 % et s’élève à 172,8 K€. La COVID-19 est à l’origine de cette baisse d’activité.La présence d’une subvention de 12,4 K€ et d’une variation de stocks de -36,1 K€ permet de pallier la baisse d’activité. Cependant, les charges externes ne reculent que de 8,4 %, ce qui impacte l’EBITDA. Il est en baisse à 11,4 K€ à 6,6 % du chiffre d’affaires ( – 8 points).Le résultat net de la société ressort donc à 10 K€ à 5,8 % du chiffre d’affaires ( – 7,7 points).En l’absence de distribution de dividendes, les fonds propres atteignent 38,2 K€ et représentent 10,9 % du total bilan. Ils sont contrebalancés par l’absence totale d’endettement.La diminution du délai de règlement clients a permis une évolution favorable du BFR, d’où une trésorerie en hausse à 142 K€.La trésorerie à fin avril 2021 est de l’ordre de 81 K€.Le chiffre d’affaires, quant à lui, s’élève à 149 K€ et le carnet de commandes à 195 K€.