MAT.ENVIRONNEMENT – Financement de BFR pour un spécialiste de l’aménagement extérieur

Présentation de l’entreprise

La SARL MAT.ENVIRONNEMENT, au capital de 8 K€ et créée en 2001, est située à Chateauneuf-sur-Loire (45). Il s’agit d’une entreprise spécialisée dans l’installation de clôtures et de portails. Son offre est complétée par celle de sa société-sœur, MAT’ENVIRONNEMENT, qui s’occupe de l’aménagement paysager (maçonnerie, allées, terrasses…). M. JAHIER est le gérant des deux sociétés, qui emploient 9 personnes au global (6 sur MAT.ENVIRONNEMENT).A noter que la société sœur a déjà réalisé un prêt de 200 K€ sur Credit en mai 2019. Le remboursement de ce prêt n’a connu aucun retard.

Présentation du projet

La société MAT.ENVIRONNEMENT sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 250 K€ afin de financer son BFR (stock de clôtures, etc…).Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement..A septembre 2020, l’activité a progressé de 5,9 % malgré la crise de la Covid et l’impact du premier confinement. Le chiffre d’affaires atteint 1 150,9 K€.Suite à l’impact d’une production stockée négative ( -50,3 K€) et d’une variation de stock de 115,7 K€, l’EBITDA est de 79,8 K€, à 6,9 % du chiffre d’affaires ( -5,5 points).Le résultat net ressort à 17,7 K€ et 1,5 % du chiffre d’affaires.En l’absence de dividendes, les fonds propres progressent à 383,6 K€ et représentent 32 % du total bilan. Ce ratio recule de 9,8 points en raison d’un hausse de l’endettement (PGE).L’endettement à fin septembre 2020 s’élève à 265,4 K€ dont 250 K€ de PGE. Cela représente 69,2 % des fonds propres. La trésorerie de la société revient à l’équilibre contre -118,9 K€ à la fin de l’exercice précédent.Le dirigeant nous indique que son carnet de commandes est complet jusqu’à l’été 2021.