MAT’ENVIRONNEMENT – Aménagement d’un nouveau local pour une société d’aménagement paysager

Présentation de l’entreprise

La SARL MAT’ENVIRONNEMENT au capital de 7 622 K€ a été créée 1994.Située à Chateauneuf sur Loire (45), la société est spécialisée dans l’aménagement paysager.Elle réalise des travaux de maçonnerie, allées, terrasses.

Le chiffre d’affaires 2018 est de 1 401 K€ pour un résultat net de 31 K€ La société compte 15 salariés.

Présentation du projet

Dans le cadre de son déménagement à Orléans et l’aménagement de ses nouveaux locaux, la société sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 200 K€.Le montant global du projet de 200 K€ est immédiat.

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires sur l’exercice 2018 est de 1 401 K€. Il était de 1 261 K€ en 2017, soit une augmentation de 16%.Les charges d’exploitation sont correctement maîtrisées et permettent d’améliorer la rentabilité de l’entreprise.L’EBITDA de 90 K€ (6.4% du CA) permet le remboursement de l’annuité de prêt.

Le niveau de fonds propres est satisfaisant grâce à la réintégration du résultat de l’exercice. Le ratio fonds propres sur total bilan est de 37%.Il n’y a pas d’endettement sur la structure. Après notre intervention, l’endettement représentera 117% des fonds propres et 2.2 années d’EBITDA.Grâce à un renforcement du fonds de roulement, la trésorerie s’améliore à la clôture des bilans 2018. Elle est de 53 K€ contre 3 K€ sur l’exercice 2017.