MOTORS GATE – Achat de nouveaux véhicules commerciaux

Présentation de l’entreprise

La SARL MOTORS GATE, au capital social de 5 K€, a été créée en mars 2011 à Orléans. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 1 730 K€ sur l’exercice 2020.L’entreprise est spécialisée dans les médias numériques. Elle est propriétaire de plusieurs sites internet dédiés au camping-car, au bateau ainsi qu’à l’automobile haut de gamme. Elle propose ses solutions de référencement, de communication digitale et de marketing à ses clients provenant des secteurs cités au-dessus.La société embauche 12 salariés.

Présentation du projet

MOTORS GATE sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 85 K€ afin d’acquérir de nouveaux véhicules pour ses commerciaux. Le besoin et immédiat et se complète d’une enveloppe court-terme, à venir, de 20 K€ d’avance de trésorerie en attendant la revente des anciens véhicules.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Le chiffre d’affaires réalisé par la société sur l’exercice 2020 ressort impacté par le covid en diminution de 11,4%. Il atteint ainsi 1 730 K€ contre 1 953 K€ en 2019.La rentabilité dégagée s’élève à 59,4 K€, contre 81,9 K€ l’année dernière.D’après les informations communiquées par le gérant, le chiffre d’affaires 2021 devrait s’élever entre 2 500 K€ et 2 600 K€. En l’absence de versement de dividendes, la capitalisation de la société atteint 13,4%.Les dettes bancaires ont augmenté de 226,7 K€ entre les deux derniers exercices, passant de 140,8 K€ en 2019 à 367,5 K€ en 2020, dont 250 K€ de PGE (qui commenceront à s’amortir en mai 2022 sur 4 ans).Il n’y a pas de comptes courants d’associés enregistrés au passif de la société.Avec la réintégration des bénéfices et la hausse de l’endettement, le fonds de roulement poursuit également cette tendance à 138,8 K€, contre un BFR déficitaire de 525,5 K€.La trésorerie de la société à fin septembre 2021 est supérieure à 500 K€.