MOTORS GATE – Avance de trésorerie sur l’achat de véhicules commerciaux

Présentation de l’entreprise

La SARL MOTORS GATE, au capital social de 5 K€, a été créée en mars 2011 à Orléans. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 1 730 K€ sur l’exercice 2020.L’entreprise est spécialisée dans les médias numériques. Elle est propriétaire de plusieurs sites internet dédiés au camping-car, au bateau ainsi qu’à l’automobile haut de gamme. Elle propose ses solutions de référencement, de communication digitale et de marketing à ses clients provenant des secteurs cités au-dessus.La société embauche 12 salariés.

Présentation du projet

MOTORS GATE sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 20 K€ sous la forme d’un crédit court-terme in fine, comme avance de trésorerie entre l’achat des nouveaux véhicules et la revente de ceux actuels. Le besoin est immédiat et se complète d’un financement de 85 K€ pour l’achat des nouveaux véhicules.Pour rappel, lors d’un crédit in fine l’emprunteur rembourse mensuellement les intérêts, le capital étant remboursé en une fois au terme de l’emprunt, ici au bout de 6 mois.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Le chiffre d’affaires réalisé par la société sur l’exercice 2020 ressort impacté par le covid en diminution de 11,4% pour atteindre 1 730 K€, contre 1 953 K€ en 2019.La rentabilité dégagée s’élève ainsi à 59,4 K€, contre 81,9 K€ l’année dernière.D’après les informations communiquées par le gérant, le chiffre d’affaires 2021 devrait s’élever entre 2 500 K€ & 2 600 K€. Avec l’absence de versement de dividendes, la capitalisation de la société atteint 13,4%.Les dettes bancaires ont augmenté de 226,7 K€ entre les deux derniers exercices, passant de 140,8 K€ en 2019 à 367,5 K€ en 2020, dont 250 K€ de PGE (qui commenceront à s’amortir en mai 2022 sur 4 ans).Il n’y a pas de comptes courants d’associés enregistrés au passif de la société.Avec la réintégration des bénéfices et la hausse de l’endettement, le fonds de roulement poursuit cette même tendance, à 138,8 K€, contre un BFR déficitaire de 525,5 K€.La trésorerie de la société à fin septembre 2021 est supérieure à 500 K€.