MTG – Besoin de financement pour renforcer la trésorerie

Présentation de l’entreprise

La SAS MTG, au capital de 100 K€ et créée en mars 2005, est située à Le Bignon (44). Il s’agit d’une société spécialisée en électricité, plomberie, chauffage. Elle propose également l’accès aux énergies renouvelables et se développe sur la mise en place de bornes de recharges pour véhicules électriques.Sa clientèle est composée de particuliers et de professionnels du logement collectif.Mme THIOUNN est présidente de la société qui emploie 17 salariés.

Présentation du projet

La société MTG sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 200 K€ pour renforcer son niveau de trésorerie et favoriser son développement. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires a progressé de 28 % sur l’exercice clos à juillet 2021.Après un exercice déficitaire, à fin juillet 2020, notamment à cause de la baisse d’activité (mesures de confinement avec fermeture pendant 2 mois), la société est de retour à la rentabilité. L’EBITDA est de 178,1 K€ et représente 10,6 % du chiffre d’affaires, les charges ayant augmenté moins vite que le niveau d’activité. Cela s’explique par une politique de prix revus à la hausse.Le résultat net ressort à 129,5 K€ et 7,7 % du chiffre d’affaires.En l’absence de distribution de dividendes, les fonds propres s’élèvent à 619,5 K€. Ils représentent 56,5 % du total bilan.L’endettement de la société est de l’ordre de 162,1 K€, dont 150 K€ de PGE (remboursement à partir de novembre 2022 sur 4 ans).Le FDR progresse avec l’obtention de l’endettement supplémentaire. Le BFR croît au même rythme, avec le stock et les autres créances. La trésorerie ressort à 380,6 K€Au niveau du prévisionnel, le chiffre d’affaires devrait atteindre 3 181 K€, à fin juillet 2022. Par la suite il est attendu à 8 288 K€ à juillet 2025, essentiellement poussé par de futures activités à développer.La rentabilité d’exploitation croît également à 328 K€ sur le 1er exercice puis 855 K€ en 2025.Le résultat net suivra la tendance en ressortant à 208 K€ en juillet 2022 et 491 K€ trois ans plus tard.