NEXTCARS – Renforcement ponctuel de trésorerie pour un loueur

Présentation de l’entreprise

La SAS NEXTCARS, au capital social de 100 K€, a été créée en novembre 2017 à Andresy. La société a réalisé un chiffre d’affaires de 1 227 K€ sur l’exercice 2020La société vend des véhicules utilitaires, à destination des professionnels uniquement. Elle fait aussi de la sous-traitance de leasing en démarchant des clients, puis en vendant le véhicule correspondant à un organisme de crédit-bail.La clientèle de la société se compose à 80 % de transporteur, à 10 % de professionnel du BTP, et les 10 % restant à des installeurs de fibres.Actuellement, le parc automobile de la société compte 20 voitures.L’entreprise emploie 2 salariésA noter que NEXTCARS s’est déjà financée auprès des prêteurs Credit.fr il y a quelques jours en mars 2021

Présentation du projet

La société NEXTCARS sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 42 K€ sous la forme d’un crédit court-terme in fine, pour un renforcement ponctuel de trésorerie. Le besoin est global et immédiat.Pour rappel, lors d’un crédit in fine l’emprunteur rembourse mensuellement les intérêts, le capital étant remboursé en une fois au terme de l’emprunt, ici au bout de 9 mois

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Le chiffre d’affaires 2020 ressort en forte progression de 210 % pour atteindre 1 227 K€ contre 395,3 K€ sur l’exercice précédent.Par conséquent, la rentabilité dégagée par la société s’améliore également, pour atteindre 130,2 K€ (10,6 % du CA) contre 26,5 K€ sur l’exercice précédent (6,7 % du CA).La capitalisation de la société est de 48, %. On note une augmentation de capital de 99 K€ sur l’année 2020. Il n’y a pas eu de versement de dividendes sur l’exercice. Les dettes bancaires se composent d’un unique PGE de 40 K€. Les comptes courants d’associés au passif de la société se sont amortis de 18,4 K€ pendant l’exercice, pour se porter à 73,6 K€.Le fonds de roulement de 258,4 K€ couvre le cycle d’exploitation de la société. Le BFR est de 130,3 K€.La trésorerie à fin janvier 2021 s’élève à 44,1 K€.