NODUM – Financement de travaux pour une agence multi-marques

Présentation de l’entreprise

SARL NODUM au capital de 21 000€ et créée en 2005 est située à Paris. En 2018 elle réalise un chiffre d’affaires de 630 K€ pour un résultat net de 51 K€.

L’agence multi-marques représente et gère la distribution de marques de chaussures et prêt-à-porter (Serafini, Crime London, Pony, …) auprès de grands distributeurs (Le bon marché, Galeries Lafayette…) ou autres commerces spécialisés. Elle ne fait que de l’intermédiation donc ne gère pas de stocks et perçoit des commissions en fonction des ventes réalisées. Elle emploie 2 salariés.

Présentation du projet

NODUM a déménagé fin 2018 et réalise aujourd’hui des travaux d’aménagements (sols, peintures, cloisons, …). Les prêteurs Credit.fr sont sollicités à hauteur de 25 K€. Les travaux ont commencés fin avril 2019. Le besoin global est de 25 K€.

L’avis de l’analyste

Le niveau d’activité est stable entre 2017 et 2018 à 630 K€. Les charges sont bien maîtrisées. L’EBITDA ressort à 96 K€ soit 15.2% du CA contre 82 K€ en 2017 soit 13% du CA. Il permet de couvrir les annuités d’emprunts.

La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 25.4%. A ce jour, la dette moyen terme est de 40 K€ soit 47% des fonds propres et 0.4 année d’EBITDA. La trésorerie s’améliore et ressort à -41 K€ à la clôture.