NUMEXO – Financement de BFR pour une société de dématérialisation

Présentation de l’entreprise

La SAS NUMEXO, au capital de 10 K€ et créée en septembre 2013, est située à Lorgues (83). La société est spécialisée dans la numérisation et la dématérialisation de documents. Elle propose également des offres d’archivage sécurisé.La société travaille uniquement en B2B, que ce soit avec des clients professionnels ou publics.M. DE MONTGOLFIER est le président de cette société, qui emploie 18 personnes.

Présentation du projet

La société NUMEXO sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 25 K€ afin de financer son BFR.Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Le chiffre d’affaires 2020 a connu une progression de 22,9 % pour atteindre 543,7 K€.L’EBITDA n’a pas suivi cette tendance puisqu’il est de 37,3 K€ et 6,8 % du chiffre d’affaires (- 11,5 points). Ce recul s’explique par une masse salariale en forte hausse (doublement d’effectifs) du fait des nouveaux marchés gagnés.Le résultat net est donc aussi impacté par cette baisse de rentabilité, et ressort à 22,7 K€ et 4,1 % du chiffre d’affaires (- 9,8 points).Après une remontée de dividendes, le niveau des fonds propres est de 38,4 K€ et ne représente que 12,7 % du total bilan. Ce ratio a diminué avec l’augmentation de l’endettement et des dettes fiscales.L’endettement progresse et s’élève à 120,4 K€ dont 90 K€ de PGE.La hausse des fonds propres et de l’endettement permet au fonds de roulement de croître plus fortement que le BFR d’où une trésorerie de 22,4 K€ à la clôture.