OPC CONCEPT 89 – Renforcement du BFR d’un maître d’oeuvre

Présentation de l’entreprise

La SARL OPC CONCEPT 89, au capital social de 100 K€, a été créée en mars 2018 à Sens. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 1 173 K€ sur l’exercice 2021, clôturé à fin février.La société est spécialisée dans la maîtrise d’œuvre (gros œuvre et second œuvre) pour le secteur du BTP, et a récemment ouvert une nouvelle activité de négoce de matériaux (enduit, plâtre, isolation extérieur, etc…) pour ses sous-traitants.

Présentation du projet

OPC CONCEPT 89 sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 120 K€ afin de combler son besoin en fonds de roulement suite aux nombreux devis signés. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires réalisé par la société sur l’exercice 2021 s’élève à 1 173 K€, en hausse de 43,4% par rapport à celui réalisé en 2020 qui était de 818,1 K€.La rentabilité dégagée sur l’exercice 2021 ressort à 82,7 K€ (7% du CA) contre 134,8 K€ sur l’exercice 2020. A noter, le retraitement de 20 K€ de production stockée ainsi que 68,1 K€ de production immobilisée sur l’exercice 2021.La société prévoit un chiffre d’affaires situé entre 1 500 K€ et 1 600 K€ sur l’exercice 2022.Avec l’absence de versement de dividendes, la capitalisation de la société atteint 22,5%. Soulignons cependant une augmentation de capital en fin d’année 2021, passant ainsi le capital social de 3 K€ à 100 K€.Les dettes bancaires ont progressé de 140,3 K€ (de 12,3 K€ en 2020 à 152,6 K€ en 2021). Cependant, ce montant inclut 50 K€ de PGE qui seront remboursés intégralement en décembre 2022.Le fonds de roulement 2021 s’élève à 124,7 K€, pour un BFR déficitaire de 12,8 K€.