P.B.I – Besoin de trésorerie pour un professionnel de l’immobilier

Présentation de l’entreprise

La SAS P.B.I, au capital de 50 K € et créée en juillet 2016, est située à La Ciotat (13). La société travaille dans le domaine de l’immobilier. Elle propose deux types de prestations :- Pour les professionnels de l’immobilier : elle réalise des prestations d’ingénierie en montage d’opérations. Concrètement, elle effectue des études sur la faisabilité et sur les sols, collecte et dépose les pièces nécessaires (demandes de permis, etc..), et met en place le plan d’exécution. Cette activité représente 79,2 % du chiffres d’affaires.- Pour les particuliers : elle offre les mêmes prestations aux particuliers souhaitant construire leur maison. De plus, elle gère la commercialisation de certains biens (3 agences à Toulon, La Crau et La Farlède), activité qui représente 20,8 % de son chiffre d’affaires.M. NOBILI est président de la société qui emploie 6 personnes.

Présentation du projet

La société P.B.I sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 150 K€ afin de consolider son niveau de trésorerie.Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement.L’exercice clos à juin 2020 a connu une croissance d’activité de 39,3 %. Le chiffre d’affaires s’élève à 1 224 K€.En diminuant la part de sous-traitance et la masse salariale, la société a amélioré son EBITDA qui atteint 140,2 K€ et 11,4 % du chiffre d’affaires (+1,1 point).Le résultat net ressort à 86,7 K€ et représente 7,1% du chiffre d’affaires (stable en raison d’un résultat exceptionnel de 12,9 K€ sur l’exercice précédent).En l’absence de distribution de dividendes, les fonds propres sont de 311,6 K€. Ils correspondent à 16,8 % du total bilan (+3,2 points).L’endettement est de 292,1 K€ et représente 93,7 % des fonds propres et 2,1 années d’EBITDA.Le dirigeant nous indique que le chiffre d’affaires à juin 2021 devrait être stable entre 1 200 K€ et 1 300 K€.